भारत ने क्रिप्टो एक्सचेंजों के लिए सेल्फी, पेनी-ड्रॉप केवाईसी अनिवार्य किया
भारत ने एएमएल दिशानिर्देशों के तहत क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के लिए सेल्फी केवाईसी, पेनी-ड्रॉप सत्यापन अनिवार्य किया।
Photo by Gary Butterfield
मुख्य तथ्य
FIU mandates: Selfie KYC, penny-drop verification for crypto
Discourages: Initial Coin Offerings (ICOs), Initial Token Offerings (ITOs)
Updated guidelines: January 8
Purpose: Anti-money laundering (AML), combating terror financing (CFT)
UPSC परीक्षा के दृष्टिकोण
GS Paper 3: Economy - Money laundering, financial regulations
GS Paper 2: Governance - Regulatory bodies, international cooperation
Potential question types: Statement-based, analytical, linking to FATF
दृश्य सामग्री
New KYC Process for Crypto Exchanges in India (2026)
Flowchart illustrating the updated Know Your Customer (KYC) process mandated by FIU for cryptocurrency exchanges in India, effective January 2026.
- 1.ग्राहक खाता निर्माण शुरू करता है
- 2.पैन, लाइवनेस डिटेक्शन के साथ सेल्फी प्रदान करें
- 3.भौगोलिक निर्देशांक रिकॉर्ड करें (अक्षांश/देशांतर, टाइमस्टैम्प)
- 4.आईपी एड्रेस प्रदान करें
- 5.बैंक खाते को सत्यापित करें (पेनी-ड्रॉप विधि)
- 6.एक्सचेंज FIU के साथ पंजीकृत है और STR जमा करता है
- 7.खाता सक्रिय
और जानकारी
पृष्ठभूमि
नवीनतम घटनाक्रम
बहुविकल्पीय प्रश्न (MCQ)
1. वित्तीय खुफिया इकाई-भारत (एफआईयू-आईएनडी) के संबंध में निम्नलिखित कथनों पर विचार करें: 1. यह संदिग्ध वित्तीय लेनदेन से संबंधित जानकारी प्राप्त करने, संसाधित करने, विश्लेषण करने और प्रसारित करने के लिए जिम्मेदार केंद्रीय राष्ट्रीय एजेंसी है। 2. यह सीधे भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) को रिपोर्ट करता है। 3. यह मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए अंतर्राष्ट्रीय संगठनों के साथ समन्वय करता है। उपरोक्त कथनों में से कौन सा/से सही है/हैं?
- A.केवल 1 और 2
- B.केवल 1 और 3
- C.केवल 2 और 3
- D.1, 2 और 3
उत्तर देखें
सही उत्तर: B
एफआईयू-आईएनडी वित्त मंत्री की अध्यक्षता वाली आर्थिक खुफिया परिषद (ईआईसी) को रिपोर्ट करता है, न कि आरबीआई को। अन्य कथन सही हैं।
2. भारत में क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के लिए अनिवार्य केवाईसी प्रक्रियाओं में 'लाइवनेस डिटेक्शन' के लिए निम्नलिखित में से कौन सी तकनीक मुख्य रूप से उपयोग की जाती है?
- A.ब्लॉकचेन विश्लेषण
- B.मोशन सेंसर के साथ फेशियल रिकॉग्निशन
- C.क्वांटम क्रिप्टोग्राफी
- D.वितरित लेजर तकनीक
उत्तर देखें
सही उत्तर: B
लाइवनेस डिटेक्शन आमतौर पर मोशन सेंसर के साथ फेशियल रिकॉग्निशन तकनीक का उपयोग यह सुनिश्चित करने के लिए करता है कि सेल्फी प्रदान करने वाला व्यक्ति एक वास्तविक, जीवित व्यक्ति है न कि कोई तस्वीर या वीडियो।
3. क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों से जुड़े बैंक खातों के केवाईसी सत्यापन के लिए एफआईयू-आईएनडी द्वारा अनिवार्य 'पेनी-ड्रॉप' विधि का मुख्य उद्देश्य क्या है:
- A.खाताधारक के क्रेडिट स्कोर को सत्यापित करना
- B.बैंक खाते के स्वामित्व और वैधता की पुष्टि करना
- C.खाते के लेनदेन इतिहास को ट्रैक करना
- D.क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज के जोखिम प्रोफाइल का आकलन करना
उत्तर देखें
सही उत्तर: B
पेनी-ड्रॉप विधि में बैंक खाते को यह सत्यापित करने के लिए एक छोटी राशि ('पेनी') भेजना शामिल है कि खाता सक्रिय है और स्वामित्व का दावा करने वाले व्यक्ति का है।
4. निम्नलिखित में से कौन सा वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) का कार्य नहीं है?
- A.मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए अंतर्राष्ट्रीय मानक स्थापित करना
- B.इन मानकों के साथ देशों के अनुपालन की निगरानी करना
- C.आतंकवाद का मुकाबला करने वाले देशों को प्रत्यक्ष वित्तीय सहायता प्रदान करना
- D.मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के रुझानों और तकनीकों की पहचान और समीक्षा करना
उत्तर देखें
सही उत्तर: C
एफएटीएफ प्रत्यक्ष वित्तीय सहायता प्रदान नहीं करता है। इसकी प्राथमिक भूमिका मानक स्थापित करना और अनुपालन की निगरानी करना है।
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