विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम, 1999 (फेमा) क्या है?
ऐतिहासिक पृष्ठभूमि
मुख्य प्रावधान
14 points- 1.
विदेशी मुद्रा लेनदेन का विनियमन: फेमा RBI को भारत के बाहर किसी भी व्यक्ति को किए गए भुगतान या उनसे प्राप्तियों को विनियमित करने का अधिकार देता है। इससे यह सुनिश्चित होता है कि विदेशी मुद्रा लेनदेन ठीक से हों और भारत के आर्थिक हितों को नुकसान न पहुंचाएं। उदाहरण के लिए, RBI लिबरलाइज्ड रेमिटेंस स्कीम (LRS) के तहत एक भारतीय निवासी द्वारा विदेश में भेजी जा सकने वाली विदेशी मुद्रा की मात्रा पर सीमा लगा सकता है।
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चालू खाता बनाम पूंजी खाता लेनदेन: फेमा चालू खाता और पूंजी खाता लेनदेन के बीच अंतर करता है। चालू खाता लेनदेन में व्यापार, सेवाएं और प्रेषण शामिल हैं, जबकि पूंजी खाता लेनदेन में निवेश, ऋण और बैंकिंग शामिल हैं। चालू खाता लेनदेन आम तौर पर स्वतंत्र रूप से अनुमत होते हैं, जबकि पूंजी खाता लेनदेन पूंजी प्रवाह को प्रबंधित करने और वित्तीय स्थिरता बनाए रखने के लिए नियमों और प्रतिबंधों के अधीन होते हैं। उदाहरण के लिए, सॉफ्टवेयर सेवाओं का निर्यात करना और डॉलर में भुगतान प्राप्त करना एक चालू खाता लेनदेन है, जबकि एक भारतीय कंपनी द्वारा विदेशी मुद्रा में बांड जारी करना एक पूंजी खाता लेनदेन है।
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अधिकृत व्यक्ति: फेमा कुछ संस्थाओं को विदेशी मुद्रा में लेनदेन करने के लिए 'अधिकृत व्यक्ति' के रूप में नामित करता है। इनमें RBI द्वारा अधिकृत बैंक, मुद्रा परिवर्तक और अन्य वित्तीय संस्थान शामिल हैं। केवल ये अधिकृत व्यक्ति ही कानूनी रूप से विदेशी मुद्रा लेनदेन कर सकते हैं। इससे RBI को अर्थव्यवस्था में विदेशी मुद्रा के प्रवाह की निगरानी और नियंत्रण करने में मदद मिलती है। कल्पना कीजिए कि एक छोटी सी दुकान डॉलर बदलने का दावा कर रही है - जब तक कि वे एक अधिकृत डीलर नहीं हैं, यह एक अवैध लेनदेन है।
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विदेशी मुद्रा रखने पर प्रतिबंध: फेमा निवासियों द्वारा विदेश में विदेशी मुद्रा रखने पर प्रतिबंध लगाता है। आम तौर पर, निवासियों को RBI से पूर्व अनुमति के बिना विदेश में विदेशी मुद्रा खाते या संपत्ति रखने की अनुमति नहीं है। यह पूंजी उड़ान को रोकने और यह सुनिश्चित करने के लिए है कि विदेशी मुद्रा आय भारत में वापस लाई जाए। हालांकि, कुछ अपवाद हैं, जैसे कि विदेश में पढ़ रहे छात्र या विदेश में काम करने वाले व्यक्ति।
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उल्लंघन के लिए दंड: फेरा के विपरीत, फेमा उल्लंघनों को आपराधिक अपराधों के बजाय दीवानी अपराध मानता है। दंड में आमतौर पर मौद्रिक जुर्माना शामिल होता है। प्रवर्तन निदेशालय (ED) फेमा के उल्लंघनों की जांच के लिए जिम्मेदार प्राथमिक एजेंसी है। ED जुर्माना लगा सकता है और उल्लंघन में शामिल संपत्तियों को जब्त कर सकता है। उदाहरण के लिए, यदि कोई व्यक्ति अवैध रूप से विदेश में पैसा भेजता है, तो ED जुर्माना लगा सकता है और भारत में संपत्ति के बराबर मूल्य जब्त कर सकता है।
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निर्णय करने की शक्ति: फेमा यह निर्धारित करने के लिए एक निर्णय तंत्र प्रदान करता है कि क्या कोई उल्लंघन हुआ है और दंड लगाने के लिए। न्यायनिर्णायक प्राधिकरण आमतौर पर प्रवर्तन निदेशालय का एक अधिकारी होता है। प्रक्रिया में कथित अपराधी को कारण बताओ नोटिस जारी करना, जांच करना और आदेश पारित करना शामिल है। यह उल्लंघनों को निर्धारित करने और दंड लगाने के लिए एक निष्पक्ष और पारदर्शी प्रक्रिया सुनिश्चित करता है।
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अपील प्रक्रिया: फेमा न्यायनिर्णायक प्राधिकरण के आदेशों के खिलाफ अपील प्रक्रिया प्रदान करता है। विशेष निदेशक (अपील) के साथ और आगे विदेशी मुद्रा के लिए अपीलीय न्यायाधिकरण के साथ अपील दायर की जा सकती है। यह सुनिश्चित करता है कि व्यक्तियों और संस्थाओं को उन निर्णयों को चुनौती देने का सहारा है जो उन्हें अन्यायपूर्ण लगते हैं।
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छूट: फेमा विशिष्ट लेनदेन और व्यक्तियों के लिए कुछ छूट प्रदान करता है। उदाहरण के लिए, अनिवासी भारतीयों (NRI) विदेशी मुद्रा खाते रखने और भारत में निवेश करने के संबंध में विभिन्न नियमों के अधीन हैं। ये छूट विदेशी निवेश को आकर्षित करने और एनआरआई से प्रेषण की सुविधा के लिए डिज़ाइन की गई हैं।
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व्यवसायों पर प्रभाव: फेमा का अंतर्राष्ट्रीय व्यापार और निवेश में शामिल व्यवसायों पर महत्वपूर्ण प्रभाव पड़ता है। यह नियंत्रित करता है कि वे विदेश से भुगतान कैसे प्राप्त कर सकते हैं, विदेशी आपूर्तिकर्ताओं को भुगतान कैसे कर सकते हैं और विदेशी उद्यमों में निवेश कैसे कर सकते हैं। व्यवसायों को दंड से बचने और सुचारू अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन सुनिश्चित करने के लिए फेमा नियमों का पालन करने की आवश्यकता है। उदाहरण के लिए, एक निर्यातक को यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि वे अपनी निर्यात आय निर्धारित समय सीमा के भीतर वापस लाएं।
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धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA) के साथ संबंध: जबकि फेमा विदेशी मुद्रा उल्लंघनों से संबंधित है, धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA) अपराध की आय के शोधन को संबोधित करता है। अक्सर, फेमा उल्लंघन मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों से जुड़े हो सकते हैं, जिससे दोनों कानूनों के तहत जांच हो सकती है। प्रवर्तन निदेशालय (ED) फेमा और पीएमएलए दोनों के तहत मामलों की जांच करता है। यदि कोई व्यक्ति अवैध रूप से धन स्थानांतरित करने के लिए फेमा का उल्लंघन करता है, और फिर उस धन को छिपाने की कोशिश करता है, तो उस पर दोनों कानूनों के तहत आरोप लगाया जा सकता है।
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प्रवर्तन निदेशालय (ED) की भूमिका: प्रवर्तन निदेशालय (ED) फेमा को लागू करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। ED फेमा के संदिग्ध उल्लंघनों की जांच करता है, जैसे कि अवैध प्रेषण, हवाला लेनदेन और निर्यात आय की गैर-वापसी। ED के पास व्यक्तियों को बुलाने, दस्तावेजों को जब्त करने और संपत्तियों को संलग्न करने की शक्ति है। ED प्रमुख द्वारा हाल ही में शक्तियों के विवेकपूर्ण उपयोग पर जोर फेमा प्रवर्तन में निष्पक्षता और जवाबदेही के महत्व पर प्रकाश डालता है।
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उदारीकृत प्रेषण योजना (LRS): उदारीकृत प्रेषण योजना (LRS) निवासी व्यक्तियों को प्रत्येक वित्तीय वर्ष में अनुमेय चालू या पूंजी खाता लेनदेन के लिए विदेश में एक निश्चित राशि भेजने की अनुमति देती है। वर्तमान सीमा USD 250,000 प्रति व्यक्ति प्रति वर्ष है। यह योजना व्यक्तियों को विदेश में निवेश करने, रिश्तेदारों को पैसे भेजने या विदेश यात्रा करने के लिए लचीलापन प्रदान करती है। यह एक प्रमुख उदाहरण है कि फेमा वैध विदेशी मुद्रा लेनदेन को कैसे सुगम बनाता है।
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व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग: फेमा व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने में प्रासंगिक है, जहां अपराधी अंतरराष्ट्रीय व्यापार लेनदेन के माध्यम से अपराध की आय को छिपाते हैं। इसमें अवैध धन को सीमाओं के पार ले जाने के लिए वस्तुओं या सेवाओं के मूल्य, मात्रा या प्रकार को गलत तरीके से बताना शामिल है। व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग पर ED का ध्यान वित्तीय अपराधों को रोकने में फेमा के महत्व को रेखांकित करता है।
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डिजिटल संपत्ति और फेमा: क्रिप्टोकरेंसी जैसी डिजिटल संपत्तियों के उदय ने फेमा प्रवर्तन के लिए नई चुनौतियां पेश की हैं। क्रिप्टोकरेंसी में सीमा पार लेनदेन को ट्रैक और विनियमित करना मुश्किल हो सकता है, जिससे फेमा के संभावित उल्लंघनों के बारे में चिंताएं बढ़ रही हैं। सरकार इन चुनौतियों का समाधान करने के लिए फेमा के तहत डिजिटल संपत्तियों को विनियमित करने पर विचार कर रही है।
दृश्य सामग्री
Foreign Exchange Management Act (FEMA) - Key Aspects
Key components and connections within the FEMA framework.
Foreign Exchange Management Act (FEMA)
- ●Regulation of Foreign Exchange Transactions
- ●Enforcement Directorate (ED)
- ●Liberalized Remittance Scheme (LRS)
- ●Penalties for Contravention
Evolution of Foreign Exchange Regulations in India
Key milestones in the history of foreign exchange regulations in India.
फेरा से फेमा में बदलाव भारत के आर्थिक उदारीकरण और विदेशी मुद्रा प्रबंधन के लिए अधिक सुविधाजनक दृष्टिकोण की ओर बदलाव को दर्शाता है।
- 1973विदेशी मुद्रा विनियमन अधिनियम (फेरा) अधिनियमित
- 1991भारत में आर्थिक उदारीकरण
- 1999विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा) अधिनियमित, फेरा की जगह
- 2004उदारीकृत प्रेषण योजना (एलआरएस) शुरू की गई
- 2023ईडी ने ऑनलाइन सट्टेबाजी और क्रिप्टो से संबंधित फेमा उल्लंघनों की जांच तेज की
- 2024ईडी फेमा के तहत विदेशों में अपराध की आय का पता लगाने पर ध्यान केंद्रित करता है
- 2026सरकार डिजिटल संपत्तियों को संबोधित करने के लिए फेमा में संशोधन पर विचार कर रही है
हालिया विकास
10 विकासIn 2023, the Enforcement Directorate (ED) intensified its investigations into FEMA violations, particularly those related to illegal online betting platforms and cryptocurrency transactions.
In 2024, the ED is focusing on tracing and securing proceeds of crime parked abroad, especially in jurisdictions like Dubai and Singapore, indicating a proactive approach to cross-border FEMA violations.
The ED has set a target of filing 500 prosecution complaints in the current financial year, highlighting its commitment to enforcing FEMA effectively.
The government is actively considering amendments to FEMA to address the challenges posed by digital assets and evolving financial technologies.
The ED is prioritizing investigations into trade-based money laundering, where illicit funds are moved across borders through misreporting of trade transactions.
The ED is also focusing on potential collusion between corporate debtors, resolution professionals, and members of committees of creditors (CoCs) in the context of the Insolvency and Bankruptcy Code (IBC), indicating a broader scrutiny of financial irregularities.
The ED is leveraging international cooperation channels, such as Mutual Legal Assistance Treaties (MLATs) and Interpol, to enhance its effectiveness in cross-border investigations.
The ED is working to complete adjudication of all pending cases registered under the now-repealed Foreign Exchange Regulation Act (FERA) by March 31, signaling a commitment to clearing legacy issues.
The ED is actively using mechanisms such as Interpol and the domestic platform Bharatpol for issuing colour notices, particularly purple notices, to seek information on the modus operandi of criminals involved in FEMA violations.
The ED is focusing on dismantling financial networks behind illegal betting platforms, including payment gateways, mule accounts, and offshore operators, demonstrating a targeted approach to combating financial crimes.
विभिन्न समाचारों में यह अवधारणा
1 विषयसामान्य प्रश्न
121. FEMA और FERA को लेकर MCQ में सबसे ज़्यादा क्या ग़लती होती है?
सबसे आम ग़लती है कि अपराध किस तरह का है, इसे लेकर कंफ्यूज़ हो जाना. FERA में उल्लंघन को क्रिमिनल अपराध माना जाता था, जबकि FEMA में ये सिविल अपराध है, जिसमें आमतौर पर पैसे का जुर्माना लगता है. MCQ में एक सिचुएशन दी जा सकती है और पूछा जा सकता है कि क्या ये FEMA के तहत क्रिमिनल अपराध है, जो कि ग़लत होगा.
परीक्षा युक्ति
याद रखें: FERA = क्रिमिनल, FEMA = सिविल. ऐसे याद रखें 'FEMA is Friendly' (कम सख़्त).
2. FEMA के तहत करंट और कैपिटल अकाउंट ट्रांजेक्शन को लेकर स्टूडेंट्स अक्सर क्यों कंफ्यूज़ होते हैं, और एग्जाम के लिए इन्हें अलग-अलग पहचानने का सबसे आसान तरीका क्या है?
स्टूडेंट्स इसलिए कंफ्यूज़ होते हैं क्योंकि दोनों में भारत से पैसा अंदर या बाहर जाता है. सबसे आसान तरीका है ट्रांजेक्शन का *नेचर* समझना. करंट अकाउंट ट्रांजेक्शन रोज़मर्रा के व्यापार, सर्विस और रेमिटेंस (जैसे सॉफ्टवेयर एक्सपोर्ट करना या रिश्तेदार का पैसा भेजना) से जुड़े होते हैं. कैपिटल अकाउंट ट्रांजेक्शन में इन्वेस्टमेंट, लोन और एसेट के मालिकाना हक में बदलाव (जैसे विदेशी कंपनी का भारतीय कंपनी को खरीदना) शामिल होता है.
परीक्षा युक्ति
ऐसे सोचें: 'करंट' रोज़ाना की आम गतिविधियों के लिए है; 'कैपिटल' इन्वेस्टमेंट और एसेट के लिए है.
3. UPSC एग्जाम में FEMA से जुड़े कौन से खास लिमिट या अमाउंट अक्सर पूछे जाते हैं?
हालांकि खास अमाउंट बदलते रहते हैं, लेकिन लिबरलाइज्ड रेमिटेंस स्कीम (LRS) के तहत लिमिट का *कांसेप्ट* अक्सर पूछा जाता है. एग्जाम में शायद अभी की लिमिट न पूछें, लेकिन ये ज़रूर पूछेंगे कि क्या भारतीय नागरिक बिना RBI की परमिशन के हर साल विदेश में पैसा भेजने की कोई लिमिट है. साथ ही, NRI के लिए अलग नियम भी ज़रूरी हैं.
परीक्षा युक्ति
लिमिट और रेगुलेशन का *मकसद* समझने पर ध्यान दें, न कि सिर्फ़ नंबर याद करने पर, क्योंकि वो बदलते रहते हैं.
4. FEMA और प्रिवेंशन ऑफ़ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (PMLA) के बीच एक लाइन का फ़र्क़ क्या है?
FEMA विदेशी मुद्रा ट्रांजेक्शन को रेगुलेट करता है, जबकि PMLA मनी लॉन्ड्रिंग के क्राइम और *किसी भी* क्राइम से हुई कमाई से डील करता है, जिसमें FEMA के कुछ उल्लंघन भी शामिल हैं.
परीक्षा युक्ति
याद रखें: FEMA का मतलब है कि आप ट्रांजेक्शन *कैसे* करते हैं; PMLA का मतलब है कि *क्यों* (क्या ये गैरकानूनी पैसे से जुड़ा है?).
5. FEMA क्यों है – ये कौन सी खास प्रॉब्लम को सॉल्व करता है जिसे दूसरे कानून नहीं कर सकते थे?
FEMA इसलिए है ताकि विदेशी व्यापार और पेमेंट को आसान बनाया जा सके और विदेशी मुद्रा बाज़ार को सही तरीके से चलाया जा सके. दूसरे कानून शायद कुछ खास क्राइम को रोकें, लेकिन FEMA *खास तौर पर* ये देखता है कि भारत में विदेशी मुद्रा कैसे आती और जाती है, जो कि इकोनॉमी को स्थिर रखने के लिए ज़रूरी है. इसने सख़्त FERA की जगह ली ताकि माहौल को और आसान बनाया जा सके.
6. FEMA में क्या शामिल नहीं है – इसकी क्या लिमिटेशन और आलोचनाएं हैं?
FEMA की सबसे बड़ी लिमिटेशन है कि ये सिर्फ़ सिविल पेनल्टी पर ध्यान देता है. क्रिटिक्स का कहना है कि इससे गंभीर इकोनॉमिक अपराध को रोकने में ये कम असरदार है. साथ ही, ये तेज़ी से बदल रहे डिजिटल एसेट और ऑनलाइन फाइनेंशियल क्राइम के साथ तालमेल बिठाने में मुश्किल होती है. कुछ लोगों का ये भी कहना है कि कभी-कभी सबूत देने का बोझ ग़लत तरीके से आरोपी पर डाल दिया जाता है.
7. FEMA असल में कैसे काम करता है? इसका इस्तेमाल होने का एक रियल एग्जांपल दीजिए.
एक आम एग्जांपल है कि कैसे एनफोर्समेंट डायरेक्टरेट (ED) उन कंपनियों की जांच करता है जिन पर FEMA का उल्लंघन करने का शक होता है, जैसे गैरकानूनी तरीके से विदेश में पैसा भेजना. मिसाल के तौर पर, अगर कोई कंपनी इंपोर्ट के बिल को बढ़ाकर दिखाती है ताकि बिना परमिशन के भारत से पैसा बाहर भेजा जा सके, तो ED जांच कर सकती है, जुर्माना लगा सकती है, और यहां तक कि गैरकानूनी तरीके से भेजे गए पैसे के बराबर एसेट भी ज़ब्त कर सकती है. हाल के एग्जांपल में ऑनलाइन बेटिंग प्लेटफॉर्म की जांच शामिल है.
8. अगर FEMA नहीं होता, तो आम नागरिकों के लिए क्या बदल जाता?
FEMA के बिना, विदेशी मुद्रा ट्रांजेक्शन पर कम रेगुलेशन होगा. इससे रुपये की वैल्यू में ज़्यादा उतार-चढ़ाव हो सकता है, जिससे इंपोर्ट महंगा हो जाएगा और इकोनॉमी अस्थिर हो सकती है. गैरकानूनी तरीके से देश से पैसा बाहर भेजना भी आसान हो जाएगा, जिससे भारत के इकोनॉमिक इंटरेस्ट को नुकसान हो सकता है. मिसाल के तौर पर, लिबरलाइज्ड रेमिटेंस स्कीम (LRS) पर कोई रोक-टोक नहीं होगी.
9. FEMA के ख़िलाफ़ क्रिटिक्स सबसे मज़बूत तर्क क्या देते हैं, और आप इसका जवाब कैसे देंगे?
सबसे मज़बूत तर्क ये है कि FEMA का सिविल पेनल्टी सिस्टम बहुत नरम है और मनी लॉन्ड्रिंग और फंड की राउंड-ट्रिपिंग जैसे गंभीर इकोनॉमिक अपराध को रोकने में असरदार नहीं है. हालांकि ये एक जायज़ चिंता है, लेकिन FEMA को FERA से कम सख़्त बनाने का मकसद व्यापार और इन्वेस्टमेंट को बढ़ावा देना था. गंभीर उल्लंघन के लिए एनफोर्समेंट को मज़बूत करना और पेनल्टी बढ़ाना, जबकि पूरे लिबरलाइज्ड फ्रेमवर्क को बनाए रखना, एक बैलेंस्ड तरीका हो सकता है.
10. डिजिटल एसेट के बढ़ने को देखते हुए, भारत को आगे FEMA में कैसे सुधार या मज़बूती लानी चाहिए?
भारत को FEMA में डिजिटल एसेट और क्रिप्टोकरेंसी को खास तौर पर शामिल करने के लिए बदलाव करने की ज़रूरत है. इसमें इन एसेट की लीगल स्टेटस को साफ़ करना, इनका कारोबार करने वाले एक्सचेंज को रेगुलेट करना, और डिजिटल करेंसी से जुड़े क्रॉस-बॉर्डर ट्रांजेक्शन को ट्रैक और टैक्स करने के लिए सिस्टम बनाना शामिल है. डिजिटल एसेट से जुड़ी गैरकानूनी गतिविधियों से निपटने के लिए इंटरनेशनल लेवल पर ज़्यादा सहयोग भी ज़रूरी है.
11. दूसरे लोकतांत्रिक देशों में इसी तरह के सिस्टम के मुकाबले भारत का FEMA कैसा है?
FEMA पिछले FERA से ज़्यादा आसान है, जिससे ये डेवलप्ड डेमोक्रेसी के सिस्टम के करीब आ गया है. हालांकि, कुछ डेवलप्ड देशों में फाइनेंशियल अस्थिरता को रोकने के लिए कैपिटल अकाउंट ट्रांजेक्शन पर ज़्यादा सख़्त रेगुलेशन हैं. एक अहम फ़र्क़ एनफोर्समेंट का लेवल है. कुछ डेमोक्रेसी में फाइनेंशियल क्राइम से निपटने के लिए ज़्यादा मज़बूत एनफोर्समेंट सिस्टम और ज़्यादा रिसोर्स हैं.
12. 2023 और 2024 में FEMA एनफोर्समेंट से जुड़े कौन से हालिया डेवलपमेंट हैं जो एग्जाम के लिए ज़रूरी हैं?
हालिया डेवलपमेंट में एनफोर्समेंट डायरेक्टरेट (ED) द्वारा गैरकानूनी ऑनलाइन बेटिंग प्लेटफॉर्म और क्रिप्टोकरेंसी ट्रांजेक्शन से जुड़े FEMA उल्लंघन की जांच तेज़ करना शामिल है. ED विदेश में, खासकर दुबई और सिंगापुर जैसे देशों में जमा क्राइम से हुई कमाई को ट्रैक करने और सुरक्षित करने पर भी ध्यान दे रहा है. ED का इस फाइनेंशियल ईयर में 500 अभियोजन शिकायतें दर्ज करने का टारगेट एक प्रोएक्टिव अप्रोच दिखाता है.