Women Borrowers Show Strong Growth and Low Delinquency in Credit Market
Quick Revision
Women borrowers' loan portfolios expanded at a Compound Annual Growth Rate (CAGR) of 14% over the past five years.
The delinquency rate for women borrowers is just 2.8%.
This trend indicates increasing financial inclusion and economic empowerment among women.
Growth is particularly strong in segments like home loans, personal loans, and credit cards.
The average ticket size for women borrowers has grown by 10% annually.
Women borrowers generally exhibit higher credit scores compared to their male counterparts.
The data is based on a report by TransUnion CIBIL and SIDBI.
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Key Growth Indicators for Women Borrowers (Dec 2025)
This dashboard presents key statistics highlighting the robust growth and increasing financial inclusion of women in India's credit market.
- CAGR of Women Borrowers (2020-2025)
- 14.2%
- Total Women Borrowers
- 8.9 Crore
- Women's Share in New-to-Credit (NTC) Originations
- 41%+8%
Significantly higher than men's CAGR of 8.2%, indicating rapid expansion of women's participation in formal credit.
Reflects the large and growing base of women accessing formal credit, contributing to broader financial inclusion.
Increased from 33% in Dec 2023, showing a strong influx of women into the formal credit system for the first time, a key indicator of deepening financial inclusion.
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The surge in women borrowers, marked by a 14% Compound Annual Growth Rate over five years and a mere 2.8% delinquency rate, signals a profound shift in India's credit landscape. This trend is not merely statistical; it underscores the efficacy of sustained policy interventions aimed at financial inclusion and gender parity. For too long, women were perceived as higher credit risks, a stereotype now decisively debunked by empirical data from institutions like TransUnion CIBIL and SIDBI.
This positive trajectory is a direct outcome of several factors. Government schemes such as Pradhan Mantri Mudra Yojana, which facilitates small business loans, have disproportionately benefited women entrepreneurs. Moreover, the widespread adoption of Jan Dhan accounts has provided a crucial entry point into the formal banking system, enabling women to build credit histories. The increasing financial literacy initiatives, often spearheaded by NABARD and various NGOs, have also played a pivotal role in fostering responsible credit behavior.
Contrast this with the broader credit market, where overall delinquency rates can often hover higher, particularly in certain unsecured segments. The consistently lower delinquency among women, coupled with higher average credit scores, suggests a robust repayment culture. This financial discipline not only de-risks lending for banks but also frees up capital for further productive deployment, contributing to overall economic stability. It also challenges traditional lending models that might have overlooked this demographic.
However, challenges persist. While urban women have made significant strides, access to formal credit for women in rural areas and for micro-enterprises remains constrained. The Dr. C. Rangarajan Committee Report on Financial Inclusion had highlighted these disparities, recommending tailored products and simplified application processes. Banks must innovate further, perhaps leveraging digital platforms and Business Correspondents more effectively, to bridge these geographical and informational gaps.
Moving forward, policymakers must capitalize on this momentum. Expanding credit guarantee schemes specifically for women-led enterprises, similar to the Credit Guarantee Fund Trust for Micro and Small Enterprises (CGTMSE), could unlock further potential. Furthermore, integrating financial literacy into broader educational curricula and promoting digital financial services will be crucial. This isn't just about economic growth; it's about building a more equitable and resilient financial ecosystem for India.
Exam Angles
GS Paper 3: भारतीय अर्थव्यवस्था और नियोजन, संसाधनों को जुटाना, वृद्धि, विकास और रोजगार. वित्तीय समावेशन, महिला सशक्तिकरण और ऋण बाजार के रुझान.
GS Paper 1: भारतीय समाज, महिलाओं की भूमिका और महिला संगठन. सामाजिक सशक्तिकरण और लैंगिक समानता.
प्रारंभिक परीक्षा: अर्थव्यवस्था के आंकड़े, सरकारी योजनाएं, वित्तीय शब्दावली (CAGR, PAR, NTC).
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Summary
Women in India are borrowing more money than ever before, and they are also very good at paying it back on time. Their loans have grown by 14% each year for the last five years, and only 2.8% of them are late on payments. This shows that women are becoming more financially independent and responsible, which is good for them and the country's economy.
भारत के ऋण बाजार में महिलाएं सबसे तेजी से बढ़ते उधारकर्ता खंड के रूप में उभरी हैं, जिनकी संख्या दिसंबर 2020 से दिसंबर 2025 के बीच 14.2% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) से बढ़कर 8.9 करोड़ हो गई है. यह पुरुषों के लिए इसी अवधि के दौरान दर्ज की गई 8.2% की वृद्धि दर से काफी अधिक है, जैसा कि CRIF हाई मार्क की 'द क्रेडिट गोज टू हर: वीमेन – रीडिफाइनिंग द कंटोर्स ऑफ इंडियाज क्रेडिट लैंडस्केप' नामक रिपोर्ट में बताया गया है.
दिसंबर 2025 में महिला उधारकर्ताओं के लिए बकाया पोर्टफोलियो में साल-दर-साल 23.4% की वृद्धि दर्ज की गई, जबकि पुरुषों के लिए यह 16.7% थी. महिलाओं के सक्रिय ऋणों में 14.8% की साल-दर-साल वृद्धि हुई, जो पुरुषों की तुलना में दोगुनी से भी अधिक है. महिलाओं ने बेहतर पुनर्भुगतान व्यवहार भी प्रदर्शित किया है, जिसमें कुल चूक (31 से 180 दिनों के बीच जोखिम में पोर्टफोलियो, या PAR के रूप में मापा गया) 2.8% रही, जो पुरुषों के लिए 3.3% से कम है.
महिलाएं अब कुल खुदरा बकाया पोर्टफोलियो का 27.6% हिस्सा रखती हैं, जिसमें सुरक्षित और व्यवसाय-संबंधी दोनों प्रकार के ऋण उत्पादों में मजबूत वृद्धि देखी गई है. खुदरा उत्पादों में, महिलाओं की सबसे अधिक हिस्सेदारी गोल्ड लोन (43.5%), उसके बाद शिक्षा ऋण (36.7%) और होम लोन (32.2%) में है. होम लोन में, मूल्य के हिसाब से 33.2% ऋण महिलाओं द्वारा लिए गए हैं, और उनका औसत टिकट आकार ₹33.9 लाख है, जो पुरुषों के ₹30.7 लाख से अधिक है. व्यवसाय ऋणों में, महिलाएं कुल ऋण मात्रा का 50.4% और मूल्य के हिसाब से 28% का प्रतिनिधित्व करती हैं. महिलाओं को दिए गए सुरक्षित व्यवसाय ऋणों में साल-दर-साल 61.1% की वृद्धि हुई, जबकि असुरक्षित व्यवसाय ऋणों में उनकी हिस्सेदारी पिछले वर्ष 23.7% से बढ़कर 26.5% हो गई. हालांकि, महिलाओं के नेतृत्व वाले व्यवसाय ऋणों का औसत टिकट आकार ₹5.3 लाख है, जो पुरुषों के ₹11.6 लाख से कम है.
नए-से-क्रेडिट (NTC) ऋणों में महिलाओं की हिस्सेदारी दिसंबर 2023 में 33% से बढ़कर दिसंबर 2025 में 41% हो गई, जो औपचारिक ऋण पारिस्थितिकी तंत्र में उनके गहरे एकीकरण को दर्शाता है. क्षेत्रीय रूप से, शीर्ष 10 राज्य महिलाओं के बकाया पोर्टफोलियो का 78.2% हिस्सा रखते हैं, जिसमें तमिलनाडु, आंध्र प्रदेश और केरल जैसे दक्षिणी राज्य कई उत्तरी और पश्चिमी राज्यों की तुलना में महिला उधारकर्ताओं के बीच उच्च भागीदारी और मजबूत वृद्धि दिखा रहे हैं. यह प्रवृत्ति भारत में वित्तीय समावेशन और महिला सशक्तिकरण के लिए महत्वपूर्ण है, जो UPSC परीक्षाओं, विशेष रूप से GS पेपर 3 (अर्थव्यवस्था) और GS पेपर 1 (समाज) के लिए प्रासंगिक है.
Background
Latest Developments
हाल के वर्षों में, भारत में डिजिटल भुगतान और वित्तीय प्रौद्योगिकी (फिनटेक) के विस्तार ने वित्तीय सेवाओं तक पहुंच को और आसान बनाया है, जिससे महिलाओं के लिए औपचारिक ऋण प्रणाली में प्रवेश करना सरल हो गया है. सरकार ने महिला स्वयं सहायता समूहों (SHG) को बढ़ावा देने और उन्हें बैंकों से जोड़ने पर भी जोर दिया है, जिससे ग्रामीण क्षेत्रों में महिलाओं की ऋण तक पहुंच में सुधार हुआ है.
सूक्ष्म वित्त संस्थान (MFI) और गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां (NBFC) भी महिलाओं को छोटे ऋण प्रदान करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभा रही हैं, विशेष रूप से उन लोगों को जो पारंपरिक बैंकिंग चैनलों तक पहुंच नहीं बना पाते हैं. इन संस्थानों ने महिलाओं के बीच उद्यमशीलता को बढ़ावा देने में मदद की है, जिससे उनकी आर्थिक भागीदारी बढ़ी है.
आगे चलकर, उम्मीद है कि सरकार और वित्तीय संस्थान महिलाओं के लिए विशेष ऋण उत्पादों और वित्तीय साक्षरता कार्यक्रमों पर ध्यान केंद्रित करेंगे. यह न केवल ऋण तक उनकी पहुंच बढ़ाएगा बल्कि उन्हें वित्तीय निर्णय लेने में भी सशक्त करेगा, जिससे भारत की अर्थव्यवस्था में उनका योगदान और बढ़ेगा. महिलाओं के लिए औसत व्यवसाय ऋण टिकट आकार में वृद्धि करना एक महत्वपूर्ण लक्ष्य होगा, जो महिला-नेतृत्व वाले उद्यमों के विस्तार के लिए आवश्यक है.
Sources & Further Reading
Frequently Asked Questions
1. भारत में महिला उधारकर्ताओं की संख्या में यह तेज वृद्धि देश के वित्तीय समावेशन के लक्ष्यों को प्राप्त करने में कैसे मदद करती है?
महिला उधारकर्ताओं की संख्या में वृद्धि सीधे तौर पर वित्तीय समावेशन के लक्ष्य को पूरा करती है, जिसका उद्देश्य सभी नागरिकों, विशेषकर वंचित वर्गों को सस्ती वित्तीय सेवाओं तक पहुंच प्रदान करना है। यह महिलाओं को औपचारिक ऋण प्रणाली से जोड़कर उन्हें आर्थिक रूप से सशक्त बनाती है, जिससे वे उद्यम शुरू करने, शिक्षा प्राप्त करने और संपत्ति खरीदने में सक्षम होती हैं।
2. इस रिपोर्ट में महिला उधारकर्ताओं के लिए 2.8% की कम चूक दर (delinquency rate) का उल्लेख किया गया है। ऋणदाताओं के लिए इसका क्या महत्व है और यह भविष्य की ऋण नीतियों को कैसे प्रभावित कर सकता है?
महिला उधारकर्ताओं की 2.8% की कम चूक दर ऋणदाताओं के लिए एक महत्वपूर्ण सकारात्मक संकेत है। यह दर्शाता है कि महिलाएं ऋण चुकाने में अधिक विश्वसनीय हैं, जिससे ऋणदाताओं का जोखिम कम होता है। इससे भविष्य में ऋणदाता महिलाओं को अधिक आसानी से और शायद बेहतर शर्तों पर ऋण प्रदान करने के लिए प्रोत्साहित हो सकते हैं, जिससे ऋण बाजार में महिलाओं की भागीदारी और बढ़ सकती है।
3. UPSC Prelims के लिए, महिला उधारकर्ताओं की वृद्धि दर (CAGR) और चूक दर (delinquency rate) से संबंधित कौन से विशिष्ट तथ्य सबसे महत्वपूर्ण हैं, और परीक्षार्थी किस प्रकार के भ्रम पैदा कर सकते हैं?
UPSC Prelims में महिला उधारकर्ताओं से संबंधित दो प्रमुख संख्याएँ, 14% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) और 2.8% की चूक दर (delinquency rate), सबसे अधिक परीक्षण योग्य तथ्य हैं। यह भी महत्वपूर्ण है कि यह वृद्धि पुरुषों की 8.2% की वृद्धि दर से काफी अधिक है।
Exam Tip
परीक्षार्थी अक्सर पुरुषों की वृद्धि दर (8.2%) या अन्य सामान्य वित्तीय समावेशन डेटा के साथ इन विशिष्ट संख्याओं को भ्रमित कर सकते हैं। याद रखें, 14% CAGR और 2.8% delinquency rate सीधे महिलाओं से संबंधित हैं।
4. क्या महिला उधारकर्ताओं की यह वृद्धि केवल शहरी क्षेत्रों तक सीमित है, या ग्रामीण क्षेत्रों में भी स्वयं सहायता समूहों (SHGs) की भूमिका के कारण यह प्रवृत्ति दिख रही है?
हालांकि रिपोर्ट में शहरी और ग्रामीण क्षेत्रों के बीच विशिष्ट विभाजन नहीं बताया गया है, लेकिन पृष्ठभूमि संदर्भ से पता चलता है कि सरकार ने महिला स्वयं सहायता समूहों (SHG) को बढ़ावा देने और उन्हें बैंकों से जोड़ने पर जोर दिया है। सूक्ष्म वित्त संस्थान (MFI) भी महिलाओं को छोटे ऋण प्रदान करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं, जो अक्सर ग्रामीण और अर्ध-शहरी क्षेत्रों में सक्रिय होते हैं। यह संकेत देता है कि यह प्रवृत्ति ग्रामीण क्षेत्रों में भी महत्वपूर्ण रूप से मौजूद है।
5. महिला उधारकर्ताओं के औसत ऋण आकार (average ticket size) में 10% की वार्षिक वृद्धि क्या दर्शाती है? क्या यह केवल मुद्रास्फीति का प्रभाव है या महिलाओं की बढ़ती आर्थिक क्षमता का संकेत है?
महिला उधारकर्ताओं के औसत ऋण आकार में 10% की वार्षिक वृद्धि केवल मुद्रास्फीति का प्रभाव नहीं है, बल्कि यह महिलाओं की बढ़ती आर्थिक क्षमता और वित्तीय आवश्यकताओं का एक मजबूत संकेत है। यह दर्शाता है कि महिलाएं अब बड़े वित्तीय निर्णय ले रही हैं, जैसे गृह ऋण, व्यक्तिगत ऋण और क्रेडिट कार्ड के माध्यम से अधिक महत्वपूर्ण निवेश या खर्च करना। यह उनकी बढ़ती आत्मनिर्भरता और आर्थिक सशक्तिकरण को दर्शाता है।
6. भारत में महिला उधारकर्ताओं की संख्या में वृद्धि के पीछे सरकार की कौन सी प्रमुख नीतियां और हाल के विकास (जैसे FinTech) सहायक रहे हैं?
महिला उधारकर्ताओं की संख्या में वृद्धि के पीछे कई कारक हैं। सरकार की 'प्रधानमंत्री जन धन योजना' (PMJDY) ने बैंक खातों तक पहुंच बढ़ाई है। महिला स्वयं सहायता समूहों (SHG) को बढ़ावा देने और उन्हें बैंकों से जोड़ने की पहल ने ग्रामीण महिलाओं की ऋण तक पहुंच में सुधार किया है। साथ ही, डिजिटल भुगतान और वित्तीय प्रौद्योगिकी (FinTech) के विस्तार ने वित्तीय सेवाओं तक पहुंच को आसान बनाया है, जिससे महिलाओं के लिए औपचारिक ऋण प्रणाली में प्रवेश करना सरल हो गया है।
7. महिला उधारकर्ताओं की संख्या में तेजी से वृद्धि के बावजूद, इस प्रवृत्ति से जुड़े संभावित जोखिम या चुनौतियाँ क्या हो सकती हैं, जिन पर नीति निर्माताओं को ध्यान देना चाहिए?
तेजी से वृद्धि के बावजूद, नीति निर्माताओं को कुछ संभावित जोखिमों पर ध्यान देना चाहिए। इनमें शामिल हो सकते हैं: ऋण का अत्यधिक विस्तार (over-indebtedness) यदि उधार लेने की क्षमता का सही आकलन न किया जाए, अनौपचारिक ऋण स्रोतों पर निर्भरता का पूरी तरह से समाप्त न होना, और वित्तीय साक्षरता की कमी जो महिलाओं को ऋण उत्पादों को पूरी तरह से समझने से रोक सकती है। इन चुनौतियों का समाधान करने के लिए निरंतर निगरानी और लक्षित हस्तक्षेप आवश्यक हैं।
8. महिला उधारकर्ताओं की बढ़ती संख्या और उनके बेहतर पुनर्भुगतान व्यवहार का भारत के वित्तीय स्थिरता (financial stability) पर क्या व्यापक प्रभाव पड़ सकता है?
महिला उधारकर्ताओं की बढ़ती संख्या और उनकी कम चूक दर भारत की वित्तीय स्थिरता के लिए सकारात्मक है। यह बैंकों और वित्तीय संस्थानों के लिए एक मजबूत और विश्वसनीय ग्राहक आधार तैयार करता है, जिससे ऋण पोर्टफोलियो का विविधीकरण होता है और समग्र प्रणालीगत जोखिम कम होता है। यह एक अधिक समावेशी और लचीली वित्तीय प्रणाली के निर्माण में योगदान देता है।
9. UPSC Mains में यदि 'महिलाओं के आर्थिक सशक्तिकरण में औपचारिक ऋण की भूमिका' पर प्रश्न आता है, तो इस रिपोर्ट के निष्कर्षों को उत्तर में कैसे शामिल किया जा सकता है?
यदि Mains में महिलाओं के आर्थिक सशक्तिकरण में औपचारिक ऋण की भूमिका पर प्रश्न आता है, तो इस रिपोर्ट के निष्कर्षों को एक मजबूत साक्ष्य के रूप में उपयोग किया जा सकता है।
- •महिला उधारकर्ताओं की 14% CAGR वृद्धि को वित्तीय समावेशन की सफलता के रूप में प्रस्तुत करें।
- •2.8% की कम चूक दर को महिलाओं की बेहतर पुनर्भुगतान क्षमता और वित्तीय जिम्मेदारी के प्रमाण के रूप में उजागर करें।
- •गृह ऋण, व्यक्तिगत ऋण और क्रेडिट कार्ड जैसे क्षेत्रों में मजबूत वृद्धि को महिलाओं की बढ़ती आत्मनिर्भरता और संपत्ति निर्माण की क्षमता से जोड़ें।
- •यह भी बताएं कि औपचारिक ऋण तक पहुंच से महिलाओं को उद्यम शुरू करने, शिक्षा प्राप्त करने और संपत्ति खरीदने में मदद मिलती है, जिससे उनकी आत्मनिर्भरता बढ़ती है।
Exam Tip
उत्तर को संतुलित बनाने के लिए, आप सरकार की नीतियों (जैसे SHG को बढ़ावा देना) और FinTech के योगदान का भी उल्लेख कर सकते हैं, साथ ही संभावित चुनौतियों (यदि कोई हो) पर भी संक्षेप में बात कर सकते हैं।
10. 'प्रधानमंत्री जन धन योजना' (PMJDY) और 'सूक्ष्म वित्त संस्थानों' (MFIs) का महिला उधारकर्ताओं की वर्तमान वृद्धि में क्या विशिष्ट योगदान रहा है?
प्रधानमंत्री जन धन योजना (PMJDY) ने महिलाओं सहित बड़ी आबादी को बैंक खातों से जोड़कर वित्तीय प्रणाली में उनके प्रवेश का मार्ग प्रशस्त किया। सूक्ष्म वित्त संस्थान (MFI) और गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां (NBFC) विशेष रूप से ग्रामीण और अर्ध-शहरी क्षेत्रों में महिलाओं को छोटे ऋण प्रदान करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती हैं, जिससे उन्हें औपचारिक ऋण तक पहुंच मिलती है जो अन्यथा संभव नहीं होती।
Practice Questions (MCQs)
1. CRIF हाई मार्क की रिपोर्ट के अनुसार, भारत में महिला उधारकर्ताओं के संबंध में निम्नलिखित कथनों पर विचार करें: 1. दिसंबर 2020 से दिसंबर 2025 के बीच महिला उधारकर्ताओं की संख्या 14.2% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) से बढ़ी है. 2. दिसंबर 2025 में महिला उधारकर्ताओं के लिए कुल चूक (PAR 31-180 दिन) पुरुषों की तुलना में अधिक थी. 3. खुदरा उत्पादों में, महिलाओं की सबसे अधिक हिस्सेदारी शिक्षा ऋण में है, उसके बाद गोल्ड लोन और होम लोन में. उपरोक्त कथनों में से कौन सा/से सही है/हैं?
- A.केवल 1
- B.केवल 1 और 2
- C.केवल 2 और 3
- D.1, 2 और 3
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Answer: A
कथन 1 सही है: CRIF हाई मार्क की रिपोर्ट के अनुसार, दिसंबर 2020 से दिसंबर 2025 के बीच महिला उधारकर्ताओं की संख्या 14.2% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) से बढ़ी है, जो पुरुषों की 8.2% की वृद्धि दर से काफी अधिक है. कथन 2 गलत है: रिपोर्ट में कहा गया है कि महिलाओं में कुल चूक (PAR 31-180 दिन) 2.8% थी, जो पुरुषों के 3.3% से कम है, जो बेहतर पुनर्भुगतान व्यवहार को दर्शाता है. कथन 3 गलत है: खुदरा उत्पादों में, महिलाओं की सबसे अधिक हिस्सेदारी गोल्ड लोन (43.5%) में है, उसके बाद शिक्षा ऋण (36.7%) और होम लोन (32.2%) में है.
2. भारत में महिला उधारकर्ताओं के संबंध में निम्नलिखित में से कौन सा कथन सही नहीं है?
- A.दिसंबर 2023 से दिसंबर 2025 तक नए-से-क्रेडिट (NTC) ऋणों में महिलाओं की हिस्सेदारी में तेज वृद्धि देखी गई है.
- B.होम लोन में, महिलाओं का औसत टिकट आकार पुरुषों की तुलना में अधिक है.
- C.व्यवसाय ऋणों में, महिलाएं कुल ऋण मात्रा का 50.4% और मूल्य के हिसाब से 28% का प्रतिनिधित्व करती हैं.
- D.ऑटो और दोपहिया वाहन ऋणों में, महिलाएं पुरुषों की तुलना में लगातार कम औसत टिकट आकार दर्ज करती हैं.
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Answer: D
विकल्प A सही है: नए-से-क्रेडिट (NTC) ऋणों में महिलाओं की हिस्सेदारी दिसंबर 2023 में 33% से बढ़कर दिसंबर 2025 में 41% हो गई है. विकल्प B सही है: होम लोन में, महिलाओं का औसत टिकट आकार ₹33.9 लाख है, जो पुरुषों के ₹30.7 लाख से अधिक है. विकल्प C सही है: महिलाएं व्यवसाय ऋण मात्रा का 50.4% और मूल्य के हिसाब से 28% का प्रतिनिधित्व करती हैं. विकल्प D सही नहीं है: रिपोर्ट के अनुसार, ऑटो ऋणों में महिलाओं ने पुरुषों की तुलना में लगातार उच्च औसत टिकट आकार दर्ज किया है, न कि कम.
3. क्रेडिट ब्यूरो द्वारा 'पोर्टफोलियो एट रिस्क (PAR)' शब्द का उपयोग किस संदर्भ में किया जाता है?
- A.उन ऋणों का प्रतिशत जो 30 दिनों से अधिक समय से बकाया हैं.
- B.उन ऋणों का प्रतिशत जो 31 से 180 दिनों के बीच बकाया हैं और चूक की स्थिति में हैं.
- C.उन ऋणों का कुल मूल्य जो किसी विशेष अवधि में दिए गए हैं.
- D.उन ऋणों का प्रतिशत जो पूरी तरह से चुका दिए गए हैं.
- E.E) उन ऋणों का प्रतिशत जो 180 दिनों से अधिक समय से बकाया हैं.
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Answer: B
विकल्प B सही है: क्रेडिट ब्यूरो द्वारा 'पोर्टफोलियो एट रिस्क (PAR)' को उन ऋणों के प्रतिशत के रूप में मापा जाता है जो 31 से 180 दिनों के बीच बकाया हैं और चूक की स्थिति में हैं. यह ऋणों की गुणवत्ता और उधारकर्ताओं के पुनर्भुगतान व्यवहार का एक महत्वपूर्ण संकेतक है. इस रिपोर्ट में, महिलाओं के लिए PAR 2.8% था, जबकि पुरुषों के लिए 3.3% था, जो महिलाओं के बेहतर ऋण अनुशासन को दर्शाता है.
Source Articles
Women borrowers rise at 14.2% CAGR, emerging as key growth drivers for lenders: Report
Number of women seeking retail credit nearly trebles in five years | Business News - The Indian Express
Number of women borrowers grows faster than men: Credit data | India News - The Indian Express
About the Author
Richa SinghPublic Policy Enthusiast & UPSC Analyst
Richa Singh writes about Economy at GKSolver, breaking down complex developments into clear, exam-relevant analysis.
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