Women Borrowers Show Strong Growth and Low Delinquency in Credit Market
त्वरित संशोधन
महिला उधारकर्ताओं के लोन पोर्टफोलियो में पिछले पांच सालों में कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) से 14% की बढ़ोतरी हुई है।
महिला उधारकर्ताओं के लिए डिफॉल्ट रेट सिर्फ 2.8% है।
यह ट्रेंड महिलाओं के बीच बढ़ती वित्तीय समावेशन और आर्थिक सशक्तिकरण को दिखाता है।
होम लोन, पर्सनल लोन और क्रेडिट कार्ड जैसे सेग्मेंट्स में ग्रोथ खास तौर पर मजबूत है।
महिला उधारकर्ताओं के लिए औसत टिकट साइज में सालाना 10% की बढ़ोतरी हुई है।
महिला उधारकर्ताओं के क्रेडिट स्कोर आमतौर पर उनके पुरुष समकक्षों की तुलना में ज्यादा होते हैं।
यह डेटा TransUnion CIBIL और SIDBI की एक रिपोर्ट पर आधारित है।
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Key Growth Indicators for Women Borrowers (Dec 2025)
This dashboard presents key statistics highlighting the robust growth and increasing financial inclusion of women in India's credit market.
- महिला उधारकर्ताओं की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (2020-2025)
- 14.2%
- कुल महिला उधारकर्ता
- 8.9 Crore
- नए ऋण लेने वालों (NTC) में महिलाओं की हिस्सेदारी
- 41%+8%
पुरुषों की 8.2% CAGR से काफी अधिक, जो औपचारिक ऋण में महिलाओं की भागीदारी के तेजी से विस्तार को दर्शाता है।
औपचारिक ऋण तक पहुँचने वाली महिलाओं के बड़े और बढ़ते आधार को दर्शाता है, जो व्यापक वित्तीय समावेशन में योगदान देता है।
दिसंबर 2023 में 33% से बढ़कर, पहली बार औपचारिक क्रेडिट प्रणाली में महिलाओं के मजबूत प्रवेश को दर्शाता है, जो वित्तीय समावेशन के गहराने का एक प्रमुख संकेतक है।
मुख्य परीक्षा और साक्षात्कार फोकस
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The surge in women borrowers, marked by a 14% Compound Annual Growth Rate over five years and a mere 2.8% delinquency rate, signals a profound shift in India's credit landscape. This trend is not merely statistical; it underscores the efficacy of sustained policy interventions aimed at financial inclusion and gender parity. For too long, women were perceived as higher credit risks, a stereotype now decisively debunked by empirical data from institutions like TransUnion CIBIL and SIDBI.
This positive trajectory is a direct outcome of several factors. Government schemes such as Pradhan Mantri Mudra Yojana, which facilitates small business loans, have disproportionately benefited women entrepreneurs. Moreover, the widespread adoption of Jan Dhan accounts has provided a crucial entry point into the formal banking system, enabling women to build credit histories. The increasing financial literacy initiatives, often spearheaded by NABARD and various NGOs, have also played a pivotal role in fostering responsible credit behavior.
Contrast this with the broader credit market, where overall delinquency rates can often hover higher, particularly in certain unsecured segments. The consistently lower delinquency among women, coupled with higher average credit scores, suggests a robust repayment culture. This financial discipline not only de-risks lending for banks but also frees up capital for further productive deployment, contributing to overall economic stability. It also challenges traditional lending models that might have overlooked this demographic.
However, challenges persist. While urban women have made significant strides, access to formal credit for women in rural areas and for micro-enterprises remains constrained. The Dr. C. Rangarajan Committee Report on Financial Inclusion had highlighted these disparities, recommending tailored products and simplified application processes. Banks must innovate further, perhaps leveraging digital platforms and Business Correspondents more effectively, to bridge these geographical and informational gaps.
Moving forward, policymakers must capitalize on this momentum. Expanding credit guarantee schemes specifically for women-led enterprises, similar to the Credit Guarantee Fund Trust for Micro and Small Enterprises (CGTMSE), could unlock further potential. Furthermore, integrating financial literacy into broader educational curricula and promoting digital financial services will be crucial. This isn't just about economic growth; it's about building a more equitable and resilient financial ecosystem for India.
परीक्षा के दृष्टिकोण
GS Paper 3: भारतीय अर्थव्यवस्था और नियोजन, संसाधनों को जुटाना, वृद्धि, विकास और रोजगार. वित्तीय समावेशन, महिला सशक्तिकरण और ऋण बाजार के रुझान.
GS Paper 1: भारतीय समाज, महिलाओं की भूमिका और महिला संगठन. सामाजिक सशक्तिकरण और लैंगिक समानता.
प्रारंभिक परीक्षा: अर्थव्यवस्था के आंकड़े, सरकारी योजनाएं, वित्तीय शब्दावली (CAGR, PAR, NTC).
विस्तृत सारांश देखें
सारांश
Women in India are borrowing more money than ever before, and they are also very good at paying it back on time. Their loans have grown by 14% each year for the last five years, and only 2.8% of them are late on payments. This shows that women are becoming more financially independent and responsible, which is good for them and the country's economy.
भारत के ऋण बाजार में महिलाएं सबसे तेजी से बढ़ते उधारकर्ता खंड के रूप में उभरी हैं, जिनकी संख्या दिसंबर 2020 से दिसंबर 2025 के बीच 14.2% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) से बढ़कर 8.9 करोड़ हो गई है. यह पुरुषों के लिए इसी अवधि के दौरान दर्ज की गई 8.2% की वृद्धि दर से काफी अधिक है, जैसा कि CRIF हाई मार्क की 'द क्रेडिट गोज टू हर: वीमेन – रीडिफाइनिंग द कंटोर्स ऑफ इंडियाज क्रेडिट लैंडस्केप' नामक रिपोर्ट में बताया गया है.
दिसंबर 2025 में महिला उधारकर्ताओं के लिए बकाया पोर्टफोलियो में साल-दर-साल 23.4% की वृद्धि दर्ज की गई, जबकि पुरुषों के लिए यह 16.7% थी. महिलाओं के सक्रिय ऋणों में 14.8% की साल-दर-साल वृद्धि हुई, जो पुरुषों की तुलना में दोगुनी से भी अधिक है. महिलाओं ने बेहतर पुनर्भुगतान व्यवहार भी प्रदर्शित किया है, जिसमें कुल चूक (31 से 180 दिनों के बीच जोखिम में पोर्टफोलियो, या PAR के रूप में मापा गया) 2.8% रही, जो पुरुषों के लिए 3.3% से कम है.
महिलाएं अब कुल खुदरा बकाया पोर्टफोलियो का 27.6% हिस्सा रखती हैं, जिसमें सुरक्षित और व्यवसाय-संबंधी दोनों प्रकार के ऋण उत्पादों में मजबूत वृद्धि देखी गई है. खुदरा उत्पादों में, महिलाओं की सबसे अधिक हिस्सेदारी गोल्ड लोन (43.5%), उसके बाद शिक्षा ऋण (36.7%) और होम लोन (32.2%) में है. होम लोन में, मूल्य के हिसाब से 33.2% ऋण महिलाओं द्वारा लिए गए हैं, और उनका औसत टिकट आकार ₹33.9 लाख है, जो पुरुषों के ₹30.7 लाख से अधिक है. व्यवसाय ऋणों में, महिलाएं कुल ऋण मात्रा का 50.4% और मूल्य के हिसाब से 28% का प्रतिनिधित्व करती हैं. महिलाओं को दिए गए सुरक्षित व्यवसाय ऋणों में साल-दर-साल 61.1% की वृद्धि हुई, जबकि असुरक्षित व्यवसाय ऋणों में उनकी हिस्सेदारी पिछले वर्ष 23.7% से बढ़कर 26.5% हो गई. हालांकि, महिलाओं के नेतृत्व वाले व्यवसाय ऋणों का औसत टिकट आकार ₹5.3 लाख है, जो पुरुषों के ₹11.6 लाख से कम है.
नए-से-क्रेडिट (NTC) ऋणों में महिलाओं की हिस्सेदारी दिसंबर 2023 में 33% से बढ़कर दिसंबर 2025 में 41% हो गई, जो औपचारिक ऋण पारिस्थितिकी तंत्र में उनके गहरे एकीकरण को दर्शाता है. क्षेत्रीय रूप से, शीर्ष 10 राज्य महिलाओं के बकाया पोर्टफोलियो का 78.2% हिस्सा रखते हैं, जिसमें तमिलनाडु, आंध्र प्रदेश और केरल जैसे दक्षिणी राज्य कई उत्तरी और पश्चिमी राज्यों की तुलना में महिला उधारकर्ताओं के बीच उच्च भागीदारी और मजबूत वृद्धि दिखा रहे हैं. यह प्रवृत्ति भारत में वित्तीय समावेशन और महिला सशक्तिकरण के लिए महत्वपूर्ण है, जो UPSC परीक्षाओं, विशेष रूप से GS पेपर 3 (अर्थव्यवस्था) और GS पेपर 1 (समाज) के लिए प्रासंगिक है.
पृष्ठभूमि
नवीनतम घटनाक्रम
हाल के वर्षों में, भारत में डिजिटल भुगतान और वित्तीय प्रौद्योगिकी (फिनटेक) के विस्तार ने वित्तीय सेवाओं तक पहुंच को और आसान बनाया है, जिससे महिलाओं के लिए औपचारिक ऋण प्रणाली में प्रवेश करना सरल हो गया है. सरकार ने महिला स्वयं सहायता समूहों (SHG) को बढ़ावा देने और उन्हें बैंकों से जोड़ने पर भी जोर दिया है, जिससे ग्रामीण क्षेत्रों में महिलाओं की ऋण तक पहुंच में सुधार हुआ है.
सूक्ष्म वित्त संस्थान (MFI) और गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां (NBFC) भी महिलाओं को छोटे ऋण प्रदान करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभा रही हैं, विशेष रूप से उन लोगों को जो पारंपरिक बैंकिंग चैनलों तक पहुंच नहीं बना पाते हैं. इन संस्थानों ने महिलाओं के बीच उद्यमशीलता को बढ़ावा देने में मदद की है, जिससे उनकी आर्थिक भागीदारी बढ़ी है.
आगे चलकर, उम्मीद है कि सरकार और वित्तीय संस्थान महिलाओं के लिए विशेष ऋण उत्पादों और वित्तीय साक्षरता कार्यक्रमों पर ध्यान केंद्रित करेंगे. यह न केवल ऋण तक उनकी पहुंच बढ़ाएगा बल्कि उन्हें वित्तीय निर्णय लेने में भी सशक्त करेगा, जिससे भारत की अर्थव्यवस्था में उनका योगदान और बढ़ेगा. महिलाओं के लिए औसत व्यवसाय ऋण टिकट आकार में वृद्धि करना एक महत्वपूर्ण लक्ष्य होगा, जो महिला-नेतृत्व वाले उद्यमों के विस्तार के लिए आवश्यक है.
Sources & Further Reading
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
1. भारत में महिला उधारकर्ताओं की संख्या में यह तेज वृद्धि देश के वित्तीय समावेशन के लक्ष्यों को प्राप्त करने में कैसे मदद करती है?
महिला उधारकर्ताओं की संख्या में यह बढ़ोतरी सीधे तौर पर वित्तीय समावेशन के लक्ष्य को पूरा करती है। इसका मतलब है कि अब ज्यादा महिलाओं को बैंक खाते, लोन, बीमा जैसी सस्ती और जरूरी वित्तीय सेवाएं मिल पा रही हैं, खासकर उन महिलाओं को जो पहले इन सुविधाओं से दूर थीं। इससे महिलाएं आर्थिक रूप से मजबूत होती हैं, वे अपना काम शुरू कर पाती हैं, पढ़ाई कर पाती हैं और संपत्ति खरीद पाती हैं।
2. इस रिपोर्ट में महिला उधारकर्ताओं के लिए 2.8% की कम चूक दर (delinquency rate) का उल्लेख किया गया है। ऋणदाताओं के लिए इसका क्या महत्व है और यह भविष्य की ऋण नीतियों को कैसे प्रभावित कर सकता है?
महिलाओं की 2.8% की कम लोन न चुकाने की दर (delinquency rate) बैंकों और लोन देने वाली कंपनियों के लिए बहुत अच्छी खबर है। इसका मतलब है कि महिलाएं लोन चुकाने में ज्यादा भरोसेमंद होती हैं, जिससे लोन देने वालों का खतरा कम होता है। इस वजह से, भविष्य में लोन देने वाले महिलाओं को और आसानी से और शायद कम ब्याज पर लोन देने के लिए तैयार हो सकते हैं, जिससे लोन बाजार में महिलाओं की हिस्सेदारी और बढ़ जाएगी।
3. UPSC Prelims के लिए, महिला उधारकर्ताओं की वृद्धि दर (CAGR) और चूक दर (delinquency rate) से संबंधित कौन से विशिष्ट तथ्य सबसे महत्वपूर्ण हैं, और परीक्षार्थी किस प्रकार के भ्रम पैदा कर सकते हैं?
UPSC Prelims में महिला उधारकर्ताओं से जुड़ी दो खास बातें, उनकी 14% की सालाना बढ़ोतरी (CAGR) और 2.8% की कम लोन न चुकाने की दर (delinquency rate), सबसे ज्यादा पूछी जा सकती हैं। यह भी याद रखना जरूरी है कि महिलाओं की यह बढ़ोतरी पुरुषों की 8.2% की बढ़ोतरी से काफी ज्यादा है।
परीक्षा युक्ति
छात्र अक्सर पुरुषों की बढ़ोतरी दर (8.2%) या वित्तीय समावेशन से जुड़े दूसरे आंकड़ों के साथ इन खास संख्याओं को मिला देते हैं। याद रखें, 14% CAGR और 2.8% delinquency rate सिर्फ महिलाओं के बारे में हैं।
4. क्या महिला उधारकर्ताओं की यह वृद्धि केवल शहरी क्षेत्रों तक सीमित है, या ग्रामीण क्षेत्रों में भी स्वयं सहायता समूहों (SHGs) की भूमिका के कारण यह प्रवृत्ति दिख रही है?
रिपोर्ट में यह तो नहीं बताया गया कि यह बढ़ोतरी सिर्फ शहरों में है या गांवों में भी, लेकिन जानकारी से पता चलता है कि सरकार ने महिला स्वयं सहायता समूहों (SHG) को बढ़ावा दिया है और उन्हें बैंकों से जोड़ा है। साथ ही, सूक्ष्म वित्त संस्थान (MFI) भी महिलाओं को छोटे लोन देते हैं, जो अक्सर गांवों और छोटे शहरों में काम करते हैं। इससे लगता है कि यह बढ़ोतरी गांवों में भी काफी देखी जा रही है।
5. महिला उधारकर्ताओं के औसत ऋण आकार (average ticket size) में 10% की वार्षिक वृद्धि क्या दर्शाती है? क्या यह केवल मुद्रास्फीति का प्रभाव है या महिलाओं की बढ़ती आर्थिक क्षमता का संकेत है?
महिलाओं के औसत लोन के आकार में 10% की सालाना बढ़ोतरी सिर्फ महंगाई का असर नहीं है, बल्कि यह दिखाता है कि महिलाओं की कमाई और आर्थिक जरूरतें बढ़ रही हैं। इसका मतलब है कि महिलाएं अब बड़े आर्थिक फैसले ले रही हैं, जैसे घर के लिए लोन लेना, पर्सनल लोन लेना या क्रेडिट कार्ड से बड़े खर्चे करना। यह उनकी बढ़ती आत्मनिर्भरता और आर्थिक मजबूती का संकेत है।
6. भारत में महिला उधारकर्ताओं की संख्या में वृद्धि के पीछे सरकार की कौन सी प्रमुख नीतियां और हाल के विकास (जैसे FinTech) सहायक रहे हैं?
महिला उधारकर्ताओं की संख्या बढ़ने के पीछे कई वजहें हैं। सरकार की 'प्रधानमंत्री जन धन योजना' (PMJDY) ने लोगों के बैंक खाते खुलवाने में मदद की है। महिला स्वयं सहायता समूहों (SHG) को बढ़ावा देने और उन्हें बैंकों से जोड़ने से गांवों की महिलाओं को लोन मिलना आसान हुआ है। इसके अलावा, डिजिटल पेमेंट और नई वित्तीय तकनीक (FinTech) ने भी वित्तीय सेवाओं तक पहुंच को आसान बना दिया है, जिससे महिलाओं के लिए बैंक से लोन लेना सरल हो गया है।
7. महिला उधारकर्ताओं की संख्या में तेजी से वृद्धि के बावजूद, इस प्रवृत्ति से जुड़े संभावित जोखिम या चुनौतियाँ क्या हो सकती हैं, जिन पर नीति निर्माताओं को ध्यान देना चाहिए?
तेज बढ़ोतरी के बावजूद, सरकार को कुछ खतरों पर ध्यान देना चाहिए। इनमें ये बातें शामिल हो सकती हैं: अगर लोन लेने की क्षमता का सही अंदाजा न लगाया जाए तो ज्यादा कर्ज में डूबना (over-indebtedness) हो सकता है, गैर-सरकारी लोन देने वालों पर निर्भरता पूरी तरह खत्म नहीं हुई है, और वित्तीय जानकारी की कमी के कारण महिलाएं लोन के नियमों को पूरी तरह समझ नहीं पातीं। इन मुश्किलों को हल करने के लिए लगातार निगरानी और सही कदम उठाना जरूरी है।
8. महिला उधारकर्ताओं की बढ़ती संख्या और उनके बेहतर पुनर्भुगतान व्यवहार का भारत के वित्तीय स्थिरता (financial stability) पर क्या व्यापक प्रभाव पड़ सकता है?
महिलाओं की बढ़ती संख्या जो लोन ले रही हैं और उनका अच्छा लोन चुकाने का रिकॉर्ड भारत की वित्तीय स्थिरता के लिए अच्छा है। इससे बैंकों और वित्तीय कंपनियों को एक मजबूत और भरोसेमंद ग्राहक आधार मिलता है, जिससे उनके लोन पोर्टफोलियो में विविधता आती है और पूरे सिस्टम का खतरा कम होता है। यह एक ऐसी वित्तीय प्रणाली बनाने में मदद करता है जो ज्यादा लोगों को शामिल करती है और मजबूत होती है।
9. UPSC Mains में यदि 'महिलाओं के आर्थिक सशक्तिकरण में औपचारिक ऋण की भूमिका' पर प्रश्न आता है, तो इस रिपोर्ट के निष्कर्षों को उत्तर में कैसे शामिल किया जा सकता है?
अगर Mains में महिलाओं को आर्थिक रूप से मजबूत बनाने में बैंक लोन वगैरह की भूमिका पर सवाल आता है, तो इस रिपोर्ट के नतीजों को एक मजबूत सबूत के तौर पर इस्तेमाल किया जा सकता है।
- •बताएं कि महिला उधारकर्ताओं की 14% की सालाना बढ़ोतरी (CAGR) वित्तीय समावेशन की बड़ी कामयाबी है।
- •2.8% की कम लोन न चुकाने की दर को महिलाओं की अच्छी लोन चुकाने की आदत और जिम्मेदारी का सबूत बताएं।
- •यह दिखाएं कि होम लोन, पर्सनल लोन और क्रेडिट कार्ड जैसे क्षेत्रों में महिलाओं की बढ़ती भागीदारी उनकी आत्मनिर्भरता और संपत्ति बनाने की ताकत को बढ़ा रही है।
- •यह भी बताएं कि औपचारिक लोन मिलने से महिलाएं अपना काम शुरू कर पाती हैं, पढ़ाई कर पाती हैं और संपत्ति खरीद पाती हैं, जिससे वे और आत्मनिर्भर बनती हैं।
परीक्षा युक्ति
अपने जवाब को अच्छा बनाने के लिए, आप सरकार की नीतियों (जैसे स्वयं सहायता समूहों को बढ़ावा देना) और FinTech के योगदान का भी जिक्र कर सकते हैं, साथ ही अगर कोई चुनौतियाँ हों तो उन पर भी थोड़ी बात कर सकते हैं।
10. 'प्रधानमंत्री जन धन योजना' (PMJDY) और 'सूक्ष्म वित्त संस्थानों' (MFIs) का महिला उधारकर्ताओं की वर्तमान वृद्धि में क्या विशिष्ट योगदान रहा है?
प्रधानमंत्री जन धन योजना (PMJDY) ने महिलाओं समेत बहुत सारे लोगों को बैंक खातों से जोड़कर उन्हें वित्तीय सिस्टम में शामिल होने का रास्ता दिखाया। सूक्ष्म वित्त संस्थान (MFI) और गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां (NBFC) खास तौर पर गांवों और छोटे शहरों में महिलाओं को छोटे लोन देने में बहुत मदद करती हैं, जिससे उन्हें बैंक से लोन मिल पाता है, जो शायद पहले संभव नहीं था।
बहुविकल्पीय प्रश्न (MCQ)
1. CRIF हाई मार्क की रिपोर्ट के अनुसार, भारत में महिला उधारकर्ताओं के संबंध में निम्नलिखित कथनों पर विचार करें: 1. दिसंबर 2020 से दिसंबर 2025 के बीच महिला उधारकर्ताओं की संख्या 14.2% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) से बढ़ी है. 2. दिसंबर 2025 में महिला उधारकर्ताओं के लिए कुल चूक (PAR 31-180 दिन) पुरुषों की तुलना में अधिक थी. 3. खुदरा उत्पादों में, महिलाओं की सबसे अधिक हिस्सेदारी शिक्षा ऋण में है, उसके बाद गोल्ड लोन और होम लोन में. उपरोक्त कथनों में से कौन सा/से सही है/हैं?
- A.केवल 1
- B.केवल 1 और 2
- C.केवल 2 और 3
- D.1, 2 और 3
उत्तर देखें
सही उत्तर: A
कथन 1 सही है: CRIF हाई मार्क की रिपोर्ट के अनुसार, दिसंबर 2020 से दिसंबर 2025 के बीच महिला उधारकर्ताओं की संख्या 14.2% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) से बढ़ी है, जो पुरुषों की 8.2% की वृद्धि दर से काफी अधिक है. कथन 2 गलत है: रिपोर्ट में कहा गया है कि महिलाओं में कुल चूक (PAR 31-180 दिन) 2.8% थी, जो पुरुषों के 3.3% से कम है, जो बेहतर पुनर्भुगतान व्यवहार को दर्शाता है. कथन 3 गलत है: खुदरा उत्पादों में, महिलाओं की सबसे अधिक हिस्सेदारी गोल्ड लोन (43.5%) में है, उसके बाद शिक्षा ऋण (36.7%) और होम लोन (32.2%) में है.
2. भारत में महिला उधारकर्ताओं के संबंध में निम्नलिखित में से कौन सा कथन सही नहीं है?
- A.दिसंबर 2023 से दिसंबर 2025 तक नए-से-क्रेडिट (NTC) ऋणों में महिलाओं की हिस्सेदारी में तेज वृद्धि देखी गई है.
- B.होम लोन में, महिलाओं का औसत टिकट आकार पुरुषों की तुलना में अधिक है.
- C.व्यवसाय ऋणों में, महिलाएं कुल ऋण मात्रा का 50.4% और मूल्य के हिसाब से 28% का प्रतिनिधित्व करती हैं.
- D.ऑटो और दोपहिया वाहन ऋणों में, महिलाएं पुरुषों की तुलना में लगातार कम औसत टिकट आकार दर्ज करती हैं.
उत्तर देखें
सही उत्तर: D
विकल्प A सही है: नए-से-क्रेडिट (NTC) ऋणों में महिलाओं की हिस्सेदारी दिसंबर 2023 में 33% से बढ़कर दिसंबर 2025 में 41% हो गई है. विकल्प B सही है: होम लोन में, महिलाओं का औसत टिकट आकार ₹33.9 लाख है, जो पुरुषों के ₹30.7 लाख से अधिक है. विकल्प C सही है: महिलाएं व्यवसाय ऋण मात्रा का 50.4% और मूल्य के हिसाब से 28% का प्रतिनिधित्व करती हैं. विकल्प D सही नहीं है: रिपोर्ट के अनुसार, ऑटो ऋणों में महिलाओं ने पुरुषों की तुलना में लगातार उच्च औसत टिकट आकार दर्ज किया है, न कि कम.
3. क्रेडिट ब्यूरो द्वारा 'पोर्टफोलियो एट रिस्क (PAR)' शब्द का उपयोग किस संदर्भ में किया जाता है?
- A.उन ऋणों का प्रतिशत जो 30 दिनों से अधिक समय से बकाया हैं.
- B.उन ऋणों का प्रतिशत जो 31 से 180 दिनों के बीच बकाया हैं और चूक की स्थिति में हैं.
- C.उन ऋणों का कुल मूल्य जो किसी विशेष अवधि में दिए गए हैं.
- D.उन ऋणों का प्रतिशत जो पूरी तरह से चुका दिए गए हैं.
- E.E) उन ऋणों का प्रतिशत जो 180 दिनों से अधिक समय से बकाया हैं.
उत्तर देखें
सही उत्तर: B
विकल्प B सही है: क्रेडिट ब्यूरो द्वारा 'पोर्टफोलियो एट रिस्क (PAR)' को उन ऋणों के प्रतिशत के रूप में मापा जाता है जो 31 से 180 दिनों के बीच बकाया हैं और चूक की स्थिति में हैं. यह ऋणों की गुणवत्ता और उधारकर्ताओं के पुनर्भुगतान व्यवहार का एक महत्वपूर्ण संकेतक है. इस रिपोर्ट में, महिलाओं के लिए PAR 2.8% था, जबकि पुरुषों के लिए 3.3% था, जो महिलाओं के बेहतर ऋण अनुशासन को दर्शाता है.
Source Articles
Women borrowers rise at 14.2% CAGR, emerging as key growth drivers for lenders: Report
Number of women seeking retail credit nearly trebles in five years | Business News - The Indian Express
Number of women borrowers grows faster than men: Credit data | India News - The Indian Express
लेखक के बारे में
Richa SinghPublic Policy Enthusiast & UPSC Analyst
Richa Singh GKSolver पर Economy विषयों पर लिखते हैं।
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