मनी लॉन्ड्रिंग निवारण अधिनियम, 2002 क्या है?
ऐतिहासिक पृष्ठभूमि
मुख्य प्रावधान
13 points- 1.
PMLA के तहत मनी लॉन्ड्रिंग की परिभाषा बहुत बड़ी है। इसमें जुर्म से कमाए गए पैसे को छुपाना ही नहीं, बल्कि उसे हासिल करना, अपने पास रखना, इस्तेमाल करना या बिना दाग वाला दिखाना भी शामिल है। इसका मतलब है कि अगर कोई सीधे तौर पर जुर्म में शामिल नहीं है, तो भी उसे PMLA के तहत सजा हो सकती है अगर वो जानबूझकर उस जुर्म से कमाए गए पैसे से कोई काम करता है। उदाहरण के लिए, अगर कोई रिश्वत के पैसे से घर खरीदता है, तो उस पर मनी लॉन्ड्रिंग का आरोप लग सकता है।
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ED को PMLA के तहत संपत्ति जब्त करने का अधिकार है। ED को ये हक है कि वो किसी भी संपत्ति को, जिसके बारे में ये माना जाता है कि वो जुर्म से कमाई गई है, उसे आरोपी के दोषी साबित होने से पहले ही जब्त कर सकती है। इससे आरोपी उस संपत्ति को बेच नहीं पाता और अगर वो दोषी पाया जाता है तो उसे जब्त किया जा सकता है। लेकिन, ऐसे जब्ती के आदेशों को एक निर्णायक प्राधिकरण से मंजूरी लेनी होती है।
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PMLA के मामलों में सबूत देने की जिम्मेदारी अक्सर आरोपी पर होती है। आम तौर पर क्रिमिनल मामलों में, सरकार को आरोपी का जुर्म साबित करना होता है, लेकिन PMLA के मामलों में, आरोपी को ये साबित करना पड़ सकता है कि जिस संपत्ति की बात हो रही है वो जुर्म से नहीं कमाई गई है। ये क्रिमिनल कानून के आम नियम से अलग है और इस पर बहस होती रही है।
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PMLA के तहत बनाए गए स्पेशल कोर्ट सिर्फ इस कानून के तहत होने वाले अपराधों की सुनवाई के लिए हैं। इससे जल्दी सुनवाई होती है और आम अदालतों पर बोझ कम होता है। इन अदालतों को मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल संपत्ति को जब्त करने का अधिकार है।
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आधार अपराध वो अपराध हैं जिनसे जुर्म से कमाए गए पैसे आते हैं, जिन्हें बाद में धोया जाता है। PMLA में इन अपराधों की लिस्ट दी गई है, जिसमें भ्रष्टाचार, धोखाधड़ी, ड्रग्स का कारोबार और आतंकवाद को पैसे देना जैसे कई अपराध शामिल हैं। आधार अपराध के बिना, PMLA के तहत मनी लॉन्ड्रिंग का कोई अपराध नहीं हो सकता। उदाहरण के लिए, अगर कोई टैक्स नहीं देता है, तो टैक्स चोरी ही वो आधार अपराध है जिससे 'जुर्म से कमाए गए पैसे' आते हैं, जिन्हें बाद में धोया जाता है।
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Enforcement Directorate (ED) PMLA को लागू करने वाली मुख्य एजेंसी है। इसे अपराधों की जांच करने, संपत्ति जब्त करने और मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल लोगों को गिरफ्तार करने का अधिकार है। ED के पास बहुत ताकत है, और इसके कामों का लोगों और कारोबारों पर बहुत असर पड़ता है।
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PMLA के अंतरराष्ट्रीय सहयोग के नियमों से भारत दूसरे देशों के साथ मिलकर मनी लॉन्ड्रिंग के अपराधों की जांच और मुकदमा चला सकता है। इसमें जानकारी साझा करना, जांच में मदद करना और मनी लॉन्ड्रिंग के आरोपियों को प्रत्यर्पित करना शामिल है। ये सीमा पार मनी लॉन्ड्रिंग के तरीकों से निपटने के लिए बहुत जरूरी है।
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PMLA में बैंकों और वित्तीय संस्थानों पर रिपोर्टिंग की जिम्मेदारी डालने के नियम हैं। इन संस्थानों को संदिग्ध लेनदेन की जानकारी Financial Intelligence Unit-India (FIU-IND) को देनी होती है, जो फिर ये जानकारी कानून लागू करने वाली एजेंसियों को देती है। इससे मनी लॉन्ड्रिंग को पकड़ने और रोकने में मदद मिलती है।
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PMLA जुर्म से कमाई गई संपत्ति को जब्त करने की इजाजत देता है, भले ही आरोपी दोषी साबित न हो। ये जुर्म से कमाए गए पैसे को वापस पाने और अपराधियों को उनके गैरकानूनी कामों से फायदा उठाने से रोकने का एक ताकतवर तरीका है। लेकिन, ऐसे जब्ती के आदेशों की न्यायिक समीक्षा हो सकती है।
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UPSC में अक्सर PMLA और मौलिक अधिकारों के बीच के रिश्ते के बारे में पूछा जाता है। PMLA के सख्त नियमों, खासकर गिरफ्तारी और संपत्ति जब्त करने को लेकर, अदालतों में ये चुनौती दी गई है कि ये समानता का अधिकार और निजी स्वतंत्रता जैसे मौलिक अधिकारों का उल्लंघन कर सकते हैं। सुप्रीम कोर्ट ने PMLA के ज्यादातर नियमों को सही माना है, लेकिन बहस जारी है।
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PMLA का असर Insolvency and Bankruptcy Code (IBC) पर भी पड़ता है। ED अब कॉर्पोरेट कर्जदारों, समाधान पेशेवरों और लेनदारों की समितियों (CoCs) के बीच संभावित मिलीभगत की जांच कर रही है ताकि IBC की प्रक्रिया के जरिए मनी लॉन्ड्रिंग को रोका जा सके। इससे ये सुनिश्चित होता है कि IBC का इस्तेमाल गलत पैसे को छुपाने के लिए नहीं किया जा रहा है।
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ED PMLA के तहत डिजिटल संपत्ति और साइबर धोखाधड़ी पर भी ध्यान दे रही है। इसमें क्रिप्टोकरेंसी, ऑनलाइन जुआ प्लेटफॉर्म और साइबर अपराध के दूसरे तरीकों से जुड़ी मनी लॉन्ड्रिंग योजनाओं की जांच करना शामिल है। एजेंसी डिजिटल संपत्ति को ट्रैक करने और जब्त करने में माहिर बन रही है।
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ED व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग को भी निशाना बना रही है, जिसमें अपराधी गैरकानूनी पैसे की आवाजाही को छुपाने के लिए अंतरराष्ट्रीय व्यापार लेनदेन का इस्तेमाल करते हैं। इसमें गलत चालान, सामान का ज्यादा या कम मूल्यांकन और दूसरे धोखाधड़ी वाले तरीके शामिल हैं। एजेंसी इन योजनाओं की पहचान करने और उन्हें रोकने के लिए काम कर रही है।
दृश्य सामग्री
Prevention of Money Laundering Act (PMLA) - Key Aspects
Key components and connections within the PMLA framework.
Prevention of Money Laundering Act (PMLA)
- ●Definition of Money Laundering
- ●Enforcement Directorate (ED)
- ●Key Provisions
- ●International Cooperation
Evolution of the Prevention of Money Laundering Act (PMLA)
Key milestones in the history of the PMLA.
पीएमएलए धन शोधन का मुकाबला करने के अंतरराष्ट्रीय प्रयासों और भारत में एक मजबूत कानूनी ढांचे की आवश्यकता के जवाब में विकसित हुआ।
- 1988मादक द्रव्यों और मन:प्रभावी पदार्थों के अवैध व्यापार के खिलाफ वियना कन्वेंशन
- 1989वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) का गठन
- 2002धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) अधिनियमित
- 2005पीएमएलए लागू
- 2009धन शोधन की परिभाषा को व्यापक बनाने के लिए पीएमएलए में संशोधन
- 2012ईडी की शक्तियों को बढ़ाने के लिए पीएमएलए में और संशोधन
- 2022सुप्रीम कोर्ट ने पीएमएलए के प्रमुख प्रावधानों की वैधता को बरकरार रखा
- 2024ईडी ने समन्वित कार्रवाई के लिए आठ प्राथमिकता वाले क्षेत्रों की पहचान की
- 2026ईडी ने विदेशों में अपराध की आय का पता लगाने के प्रयासों को तेज किया
हालिया विकास
9 विकासIn 2022, the Supreme Court upheld the validity of key provisions of the PMLA, affirming the ED's powers of arrest, attachment, and search and seizure. This judgment reinforced the government's efforts to combat money laundering.
In 2023, the ED intensified its investigations into money laundering cases related to online gaming and betting platforms, leading to several high-profile arrests and asset seizures.
In 2024, the ED has identified eight priority areas for coordinated action, including tracking foreign assets, misuse of the Insolvency and Bankruptcy Code, trade-based money laundering, cyber fraud, illegal online gambling, drug financing, share market manipulation, and foreign interference through illicit funding.
The ED is focusing on tracing and securing proceeds of crime parked abroad, particularly in jurisdictions such as Dubai and Singapore, using international cooperation channels and financial intelligence inputs.
The ED is also prioritizing investigations in digital arrest cases, especially those involving organized syndicates, cross-border elements, and large-scale victimization, and focusing on dismantling financial networks behind illegal betting platforms.
The ED is leveraging mechanisms such as Interpol and the domestic platform Bharatpol for issuing colour notices, particularly purple notices, to seek information on the modus operandi, objects, devices, and concealment methods used by criminals.
The ED has set a target of filing 500 prosecution complaints in the current financial year and is preparing for an enhanced target in the next financial year to proactively conclude long-pending investigations and systematically reduce the life-cycle of new investigations.
The ED is actively pursuing cases involving potential collusion between corporate debtors, resolution professionals, and members of committees of creditors (CoCs) under the Insolvency and Bankruptcy Code (IBC) to prevent money laundering.
The ED is undertaking detailed financial and forensic analysis of schemes involving artificial inflation of stock prices, circular trading, and the use of shell entities to launder proceeds through the securities market.
विभिन्न समाचारों में यह अवधारणा
1 विषयसामान्य प्रश्न
121. Prevention of Money Laundering Act, 2002 (PMLA) के तहत 'proceeds of crime' को लेकर MCQ में सबसे आम गलती क्या होती है जो एग्जामिनर करवाते हैं?
सबसे आम गलती ये मान लेना है कि 'proceeds of crime' का मतलब सिर्फ अपराध से होने वाला सीधा फायदा है। असल में, इसमें अपराध के नतीजे में *सीधे या घुमा-फिराकर* हासिल की गई कोई भी संपत्ति शामिल है। इसका मतलब है कि गैरकानूनी तरीके से कमाए गए पैसे से खरीदी गई संपत्ति भी इसमें शामिल है, भले ही उसकी कीमत बढ़ गई हो।
परीक्षा युक्ति
'Directly or indirectly' याद रखें। एग्जामिनर अक्सर ऐसे सवाल पूछते हैं जहाँ अपराध और संपत्ति के बीच का संबंध सीधा नहीं होता, ताकि आपको उलझा सकें।
2. Prevention of Money Laundering Act, 2002 (PMLA) में सबूत देने की जिम्मेदारी आरोपी पर क्यों होती है, और इसके क्या मायने हैं?
PMLA में सबूत देने की जिम्मेदारी आरोपी पर इसलिए होती है क्योंकि अभियोजन पक्ष के लिए यह साबित करना अक्सर बहुत मुश्किल होता है कि फंड गैरकानूनी तरीके से आए हैं, खासकर जब मामला जटिल वित्तीय लेनदेन और शेल कंपनियों से जुड़ा हो। इससे अधिकारियों को मनी लॉन्ड्रिंग के मामलों को प्रभावी ढंग से आगे बढ़ाने में मदद मिलती है। हालाँकि, इससे 'जब तक दोषी साबित न हो, तब तक निर्दोष' माने जाने के सिद्धांत के उल्लंघन की आशंका भी पैदा होती है।
3. Prevention of Money Laundering Act, 2002 (PMLA) के तहत Financial Intelligence Unit-India (FIU-IND) की क्या भूमिका है, और यह मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने में कैसे मदद करता है?
FIU-IND एक केंद्रीय राष्ट्रीय एजेंसी है जो संदिग्ध वित्तीय लेनदेन से जुड़ी जानकारी को प्राप्त करने, प्रोसेस करने, विश्लेषण करने और फैलाने के लिए जिम्मेदार है। बैंकों और वित्तीय संस्थानों को संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट FIU-IND को देनी होती है। फिर FIU इस डेटा का विश्लेषण करता है और आगे की जाँच के लिए Enforcement Directorate (ED) और अन्य कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ ज़रूरी जानकारी शेयर करता है। यह वित्तीय संस्थानों और जाँच एजेंसियों के बीच एक ज़रूरी कड़ी के रूप में काम करता है।
4. Prevention of Money Laundering Act, 2002 (PMLA) के तहत 'scheduled offenses' क्या हैं, और वे क्यों ज़रूरी हैं?
Scheduled offenses, जिन्हें predicate offenses भी कहा जाता है, वे अपराध हैं जिनसे 'proceeds of crime' पैदा होते हैं, जिन्हें बाद में लॉन्डर किया जाता है। PMLA तभी लागू होता है जब लॉन्डर किया जा रहा पैसा Act की schedule में लिस्टेड किसी scheduled offense से आया हो। Scheduled offense के बिना, PMLA के तहत कोई मनी लॉन्ड्रिंग अपराध नहीं हो सकता। इन अपराधों में भ्रष्टाचार और धोखाधड़ी से लेकर ड्रग तस्करी और आतंकवाद के लिए फंडिंग तक शामिल हैं।
5. इंटरव्यू में, Prevention of Money Laundering Act, 2002 (PMLA) के तहत Enforcement Directorate (ED) को अक्सर एक राजनीतिक उपकरण के रूप में इस्तेमाल किए जाने की आलोचना पर आप कैसे जवाब देंगे?
यह एक संवेदनशील मुद्दा है जिसके लिए संतुलित जवाब की ज़रूरत है। ED के कथित पक्षपात और दुरुपयोग की संभावना के बारे में चिंताओं को स्वीकार करें। हालाँकि, मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने में ED के महत्व पर भी ज़ोर दें, जो राष्ट्रीय सुरक्षा और आर्थिक स्थिरता के लिए एक गंभीर खतरा है। आप ED के संचालन में ज़्यादा पारदर्शिता और जवाबदेही सुनिश्चित करने के लिए सुधारों का सुझाव दे सकते हैं, जैसे कि स्वतंत्र निरीक्षण तंत्र, जबकि इसकी परिचालन प्रभावशीलता को बनाए रखा जाए।
6. Prevention of Money Laundering Act, 2002 (PMLA) के तहत Enforcement Directorate (ED) के फोकस एरिया को लेकर हाल के बदलाव क्या हैं?
हाल ही में, ED ने समन्वित कार्रवाई के लिए आठ प्राथमिकता वाले क्षेत्रों की पहचान की है: विदेशी संपत्तियों का पता लगाना, Insolvency and Bankruptcy Code का दुरुपयोग, व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग, साइबर धोखाधड़ी, अवैध ऑनलाइन जुआ, ड्रग फाइनेंसिंग, शेयर बाजार में हेरफेर और अवैध फंडिंग के माध्यम से विदेशी हस्तक्षेप। वे विशेष रूप से विदेश में जमा अपराध की आय का पता लगाने और अवैध सट्टेबाजी प्लेटफार्मों के पीछे वित्तीय नेटवर्क को खत्म करने पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं।
7. Prevention of Money Laundering Act, 2002 (PMLA) मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने में अंतर्राष्ट्रीय सहयोग को कैसे बढ़ावा देता है?
PMLA भारत को जानकारी साझा करने, जाँच में सहायता प्रदान करने और मनी लॉन्ड्रिंग के आरोपियों को प्रत्यर्पित करने के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग अपराधों की जाँच और अभियोजन में अन्य देशों के साथ सहयोग करने की अनुमति देता है। यह सीमा पार मनी लॉन्ड्रिंग योजनाओं से निपटने के लिए महत्वपूर्ण है, क्योंकि अपराधी अक्सर पता लगाने से बचने के लिए अंतरराष्ट्रीय सीमाओं के पार धन ले जाते हैं।
8. Prevention of Money Laundering Act, 2002 (PMLA) पर सुप्रीम कोर्ट के 2022 के फैसले का क्या महत्व है?
2022 में, सुप्रीम कोर्ट ने PMLA के प्रमुख प्रावधानों की वैधता को बरकरार रखा, ED की गिरफ्तारी, कुर्की और तलाशी और जब्ती की शक्तियों की पुष्टि की। इस फैसले ने मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए सरकार के प्रयासों को मजबूत किया और ED के अधिकार के दायरे को स्पष्ट किया। इसने Act की संवैधानिकता को लेकर चुनौतियों का समाधान किया और ज़्यादा कानूनी निश्चितता प्रदान की।
9. छात्र अक्सर Prevention of Money Laundering Act, 2002 (PMLA) के तहत कुर्की की शक्तियों को अन्य कानूनों के तहत समान शक्तियों के साथ क्यों भ्रमित करते हैं?
छात्र अक्सर PMLA की कुर्की शक्तियों को CrPC (Code of Criminal Procedure) या SARFAESI Act जैसे कानूनों के तहत शक्तियों के साथ भ्रमित करते हैं। मुख्य अंतर यह है कि PMLA की कुर्की विशेष रूप से scheduled offenses से जुड़े 'proceeds of crime' के लिए है, यहाँ तक कि दोषसिद्धि से पहले भी। अन्य कानून अलग-अलग कारणों से कुर्की की अनुमति दे सकते हैं या अलग-अलग प्रक्रियाओं की आवश्यकता हो सकती है। साथ ही, PMLA कुर्की आदेशों को एक adjudicating authority द्वारा पुष्टि की आवश्यकता होती है।
परीक्षा युक्ति
PMLA कुर्की की अनूठी विशेषताओं के रूप में 'proceeds of crime' लिंक और adjudicating authority की पुष्टि पर ध्यान दें।
10. Prevention of Money Laundering Act, 2002 (PMLA) के तहत 'money laundering' की व्यापक परिभाषा के संभावित अनपेक्षित परिणाम क्या हैं?
व्यापक परिभाषा अनजाने में उन व्यक्तियों को फंसा सकती है जो अनजाने में अपराध की आय से निपटते हैं। उदाहरण के लिए, एक व्यक्ति जो अनजाने में अवैध गतिविधियों से प्राप्त धन से एक संपत्ति खरीदता है, उस पर मुकदमा चलाया जा सकता है, भले ही वह मूल अपराध में शामिल न हो। इससे अन्यायपूर्ण परिणाम हो सकते हैं और डर और अनिश्चितता का माहौल बन सकता है।
11. भारत को व्यक्तिगत अधिकारों की सुरक्षा के साथ प्रभावी प्रवर्तन की आवश्यकता को संतुलित करने के लिए Prevention of Money Laundering Act, 2002 (PMLA) में कैसे सुधार करना चाहिए?
answerPoints: * Narrowing the definition of 'money laundering' to focus on those directly involved in the criminal activity and proceeds. * Strengthening safeguards to prevent the misuse of the ED's powers, such as requiring judicial oversight for attachment orders. * Revisiting the burden of proof provisions to ensure fairness and protect the rights of the accused. * Enhancing transparency and accountability in the ED's operations through independent oversight mechanisms.
- •'मनी लॉन्ड्रिंग' की परिभाषा को संकुचित करना ताकि आपराधिक गतिविधि और आय में सीधे तौर पर शामिल लोगों पर ध्यान केंद्रित किया जा सके।
- •ED की शक्तियों के दुरुपयोग को रोकने के लिए सुरक्षा उपायों को मजबूत करना, जैसे कि कुर्की आदेशों के लिए न्यायिक निरीक्षण की आवश्यकता।
- •निष्पक्षता सुनिश्चित करने और आरोपियों के अधिकारों की रक्षा के लिए सबूत के प्रावधानों पर फिर से विचार करना।
- •स्वतंत्र निरीक्षण तंत्र के माध्यम से ED के संचालन में पारदर्शिता और जवाबदेही बढ़ाना।
12. Prevention of Money Laundering Act, 2002 (PMLA) और Black Money (Undisclosed Foreign Income and Assets) and Imposition of Tax Act, 2015 के बीच एक लाइन का अंतर क्या है?
PMLA का लक्ष्य *किसी भी* अनुसूचित अपराध से होने वाली आय की लॉन्ड्रिंग को रोकना है, जबकि Black Money Act विशेष रूप से भारतीय निवासियों द्वारा रखी गई *अघोषित विदेशी आय और संपत्ति* को लक्षित करता है।
परीक्षा युक्ति
याद रखें कि PMLA गंदे पैसे को साफ करने की प्रक्रिया के बारे में है, जबकि Black Money Act पैसे के बारे में ही है (अगर यह विदेशी और अघोषित है)।