धन शोधन (Money Laundering) क्या है?
ऐतिहासिक पृष्ठभूमि
मुख्य प्रावधान
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इसमें तीन मुख्य चरण शामिल हैं: प्लेसमेंट (अवैध धन को वित्तीय प्रणाली में डालना), लेयरिंग (जटिल लेनदेन के माध्यम से निशान छिपाना), और इंटीग्रेशन (धन को वैध के रूप में अर्थव्यवस्था में पुनः प्रस्तुत करना)।
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यह एक 'प्रेडिकेट अपराध' (मूल अपराध) पर निर्भर अपराध है, जिसका अर्थ है कि इसके लिए एक अंतर्निहित आपराधिक गतिविधि (जैसे मादक पदार्थों की तस्करी, भ्रष्टाचार, धोखाधड़ी, बैंक धोखाधड़ी) की आवश्यकता होती है जिससे 'अपराध की आय' उत्पन्न होती है।
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धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA) 'अपराध की आय' को परिभाषित करता है और ऐसी संपत्ति की कुर्की और जब्ती की अनुमति देता है।
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PMLA के तहत दंड में कठोर कारावास (3 से 7 साल, मादक पदार्थों से संबंधित अपराधों के लिए 10 साल तक बढ़ाया जा सकता है) और जुर्माना शामिल है।
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रिपोर्टिंग संस्थाओं (बैंकों, वित्तीय संस्थानों, बिचौलियों) का सांविधिक दायित्व है कि वे संदिग्ध लेनदेन और एक निश्चित सीमा से अधिक नकद लेनदेन की रिपोर्ट फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट - इंडिया (FIU-IND) को करें।
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सीमा पार धन प्रवाह का पता लगाने और संपत्तियों की वसूली के लिए अंतर्राष्ट्रीय सहयोग महत्वपूर्ण है।
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अक्सर आतंक के वित्तपोषण से जुड़ा होता है, जहाँ आतंकवादी गतिविधियों का समर्थन करने के लिए धन का शोधन किया जाता है।
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PMLA भारत के बाहर किए गए अपराधों को भी कवर करता है यदि अपराध की आय का शोधन भारत में किया जाता है।
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एक बार जब जांच एजेंसी द्वारा प्रथम दृष्टया मामला स्थापित कर दिया जाता है, तो धन की वैधता साबित करने का बोझ अक्सर आरोपी पर होता है।
हालिया विकास
5 विकासExpansion of PMLA's scope to include more offenses and individuals under its purview, including those related to GST fraud.
Supreme Court judgments clarifying and upholding certain provisions of PMLA, strengthening the ED's powers.
Increased use of technology (e.g., AI, blockchain, cryptocurrencies) by criminals, posing new challenges for investigation and regulation.
India's ongoing efforts to strengthen its anti-money laundering (AML) and counter-terror financing (CFT) regime as per FATF standards.
Focus on beneficial ownership transparency to prevent the use of shell companies for money laundering.