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वित्तीय कार्रवाई कार्यदल (Financial Action Task Force)

वित्तीय कार्रवाई कार्यदल (Financial Action Task Force) क्या है?

Financial Action Task Force (FATF) एक अंतर्राष्ट्रीय संगठन है जिसे 1989 में G7 देशों ने मिलकर बनाया था। इसका मकसद था पैसे की हेराफेरी (money laundering) को रोकना। 2001 में, इसमें आतंकवाद को वित्तीय मदद (terrorist financing) देने वालों पर भी कार्रवाई करने का काम जोड़ा गया। FATF अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर नियम बनाता है और देशों को कानूनी, प्रशासनिक और संचालन संबंधी कदम उठाने के लिए प्रोत्साहित करता है ताकि पैसे की हेराफेरी, आतंकवाद को वित्तीय मदद और अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली को खतरे से बचाया जा सके। यह देखता है कि देश इन नियमों का पालन कर रहे हैं या नहीं, कमज़ोरियों की पहचान करता है और अच्छे तरीकों को अपनाने के लिए कहता है। जो देश नियमों का पालन नहीं करते हैं, उन पर आर्थिक प्रतिबंध लगाए जा सकते हैं और उनकी छवि खराब हो सकती है, जिससे वे अपनी वित्तीय प्रणाली को मजबूत करने के लिए मजबूर हो जाते हैं। FATF दुनिया की वित्तीय प्रणाली को सुरक्षित रखने और गलत तरीके से पैसे के प्रवाह को रोकने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है, जो अपराध और आतंकवाद को बढ़ावा दे सकता है।

ऐतिहासिक पृष्ठभूमि

FATF की स्थापना 1989 में G7 देशों ने पैसे की हेराफेरी (money laundering) के बारे में बढ़ती चिंताओं के कारण की थी। शुरुआत में, इसका ध्यान केवल ड्रग्स से जुड़े पैसे की हेराफेरी को रोकने पर था। 11 सितंबर, 2001 के आतंकवादी हमलों के बाद, FATF का काम आतंकवाद को वित्तीय मदद (terrorist financing) देने वालों पर भी कार्रवाई करना हो गया। सालों से, FATF ने कई सिफारिशें (recommendations) बनाई हैं, जिन्हें FATF Recommendations के नाम से जाना जाता है। ये सिफारिशें पैसे की हेराफेरी और आतंकवाद को वित्तीय मदद देने से निपटने के लिए अंतर्राष्ट्रीय मानक हैं। इन सिफारिशों को समय-समय पर बदला और अपडेट किया गया है ताकि नए खतरों और कमज़ोरियों से निपटा जा सके। FATF अपने सदस्य देशों का नियमित रूप से मूल्यांकन भी करता है ताकि यह पता चल सके कि वे FATF Recommendations का पालन कर रहे हैं या नहीं। इन मूल्यांकनों को Mutual Evaluations कहा जाता है, और ये राष्ट्रीय प्रणालियों में कमज़ोरियों की पहचान करने और सुधार को बढ़ावा देने के लिए बहुत ज़रूरी हैं। जो देश इन कमज़ोरियों को दूर करने में विफल रहते हैं, उन्हें ज़्यादा जांच और प्रतिबंधों का सामना करना पड़ सकता है।

मुख्य प्रावधान

12 points
  • 1.

    FATF Recommendations FATF के काम का मूल हैं। ये उपायों का एक व्यापक सेट है जिसे देशों को पैसे की हेराफेरी और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए लागू करना चाहिए। इनमें पैसे की हेराफेरी और आतंकवाद के वित्तपोषण को अपराध घोषित करना, ग्राहक की उचित जांच, रिकॉर्ड रखना और अंतर्राष्ट्रीय सहयोग जैसे मुद्दे शामिल हैं। उदाहरण के लिए, Recommendation 4 में देशों को वियना कन्वेंशन और पलेर्मो कन्वेंशन के आधार पर पैसे की हेराफेरी को अपराध घोषित करने की आवश्यकता है।

  • 2.

    एक महत्वपूर्ण पहलू ग्राहक की उचित जांच (customer due diligence - CDD) है। इसका मतलब है कि बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों को अपने ग्राहकों की पहचान करनी चाहिए और उसे सत्यापित करना चाहिए। उन्हें ग्राहक के साथ संबंध की प्रकृति और उद्देश्य को भी समझना चाहिए। इससे अपराधियों को वित्तीय प्रणाली का उपयोग करके पैसे की हेराफेरी या आतंकवाद के वित्तपोषण से रोकने में मदद मिलती है। उदाहरण के लिए, यदि कोई व्यक्ति अचानक बिना किसी स्पष्ट स्रोत के बड़ी मात्रा में नकदी जमा करना शुरू कर देता है, तो बैंक को जांच करने की आवश्यकता होती है।

  • 3.

    FATF पैसे की हेराफेरी और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए पर्याप्त काम नहीं करने वाले देशों की पहचान करने के लिए 'ग्रे लिस्ट' और 'ब्लैक लिस्ट' का उपयोग करता है। ग्रे लिस्ट में शामिल देशों की FATF द्वारा कड़ी निगरानी की जाती है। ब्लैक लिस्ट में शामिल देशों पर प्रतिबंध लगाए जाते हैं। किसी भी सूची में शामिल होने से देश के लिए महत्वपूर्ण आर्थिक परिणाम हो सकते हैं। उदाहरण के लिए, पाकिस्तान कई वर्षों तक ग्रे लिस्ट में था, जिससे देश के लिए विदेशी निवेश आकर्षित करना अधिक कठिन हो गया।

  • 4.

    FATF अपने सदस्य देशों द्वारा FATF Recommendations के अनुपालन का आकलन करने के लिए पारस्परिक मूल्यांकन (mutual evaluations) करता है। ये मूल्यांकन अन्य FATF सदस्य देशों के विशेषज्ञों की एक टीम द्वारा किए जाते हैं। मूल्यांकन प्रक्रिया में देश के कानूनों, विनियमों और प्रथाओं की समीक्षा के साथ-साथ ऑन-साइट विज़िट भी शामिल हैं। मूल्यांकन के परिणाम एक सार्वजनिक रिपोर्ट में प्रकाशित किए जाते हैं। ये रिपोर्टें पारदर्शिता और जवाबदेही को बढ़ावा देने के लिए एक महत्वपूर्ण उपकरण हैं।

  • 5.

    FATF का काम अंतर्राष्ट्रीय सहयोग तक फैला हुआ है। पैसे की हेराफेरी और आतंकवाद का वित्तपोषण वैश्विक समस्याएं हैं जिन्हें हल करने के लिए अंतर्राष्ट्रीय सहयोग की आवश्यकता है। FATF देशों को जानकारी साझा करने और जांच और अभियोजन में एक-दूसरे को सहायता प्रदान करने के लिए प्रोत्साहित करके अंतर्राष्ट्रीय सहयोग को बढ़ावा देता है। यह पैसे की हेराफेरी और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए संयुक्त राष्ट्र और विश्व बैंक जैसे अन्य अंतर्राष्ट्रीय संगठनों के साथ भी काम करता है।

  • 6.

    एक महत्वपूर्ण तत्व राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (politically exposed persons - PEPs) पर ध्यान केंद्रित करना है। ये ऐसे व्यक्ति हैं जो प्रमुख सार्वजनिक पद धारण करते हैं, जैसे कि राष्ट्राध्यक्ष, वरिष्ठ राजनेता और वरिष्ठ सरकारी अधिकारी। अपनी स्थिति और प्रभाव के कारण, PEPs को रिश्वतखोरी और भ्रष्टाचार में शामिल होने का अधिक जोखिम माना जाता है। FATF Recommendations के लिए वित्तीय संस्थानों को PEPs पर बढ़ी हुई उचित जांच करने की आवश्यकता होती है।

  • 7.

    FATF प्रसार वित्तपोषण (proliferation financing) को भी संबोधित करता है, जो परमाणु, रासायनिक या जैविक हथियारों और उनके वितरण के साधनों के निर्माण, अधिग्रहण, कब्जे, विकास, निर्यात, ट्रांस-शिपमेंट, ब्रोकरेज, परिवहन, हस्तांतरण, भंडारण या उपयोग का वित्तपोषण है। यह FATF के लिए ध्यान केंद्रित करने का अपेक्षाकृत नया क्षेत्र है, लेकिन यह तेजी से महत्वपूर्ण होता जा रहा है।

  • 8.

    FATF Recommendations के लिए देशों को पैसे की हेराफेरी और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए प्रभावी कानूनी ढांचे स्थापित करने की आवश्यकता होती है। इसमें ऐसे कानून शामिल हैं जो इन गतिविधियों को अपराध घोषित करते हैं, साथ ही ऐसे कानून जो इन गतिविधियों से प्राप्त संपत्ति की जब्ती की अनुमति देते हैं। इसमें ऐसे कानून भी शामिल हैं जिनके लिए वित्तीय संस्थानों को संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है।

  • 9.

    FATF का काम जोखिम-आधारित दृष्टिकोण (risk-based approach) पर आधारित है। इसका मतलब है कि देशों को उन क्षेत्रों पर अपने प्रयासों पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए जहां पैसे की हेराफेरी और आतंकवाद के वित्तपोषण का जोखिम सबसे अधिक है। उदाहरण के लिए, एक बड़ी अनौपचारिक अर्थव्यवस्था वाले देश को अनौपचारिक वित्तीय संस्थानों को विनियमित करने पर अपने प्रयासों पर ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता हो सकती है।

  • 10.

    FATF का प्रभाव उसके सदस्य देशों से परे तक फैला हुआ है। कई गैर-सदस्य देश भी FATF Recommendations को लागू करते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि जो देश FATF Recommendations को लागू नहीं करते हैं, उन पर प्रतिबंध या अन्य उपाय लगाए जा सकते हैं। FATF गैर-सदस्य देशों को FATF Recommendations को लागू करने में मदद करने के लिए तकनीकी सहायता भी प्रदान करता है।

  • 11.

    'यात्रा नियम' ('travel rule') एक विशिष्ट FATF Recommendation है जिसके लिए वित्तीय संस्थानों को संदिग्ध लेनदेन की पहचान करने के लिए मूल और लाभार्थी की जानकारी प्राप्त करने, रखने और प्रसारित करने की आवश्यकता होती है। यह नियम विशेष रूप से वायर ट्रांसफर और अन्य सीमा पार भुगतानों के लिए महत्वपूर्ण है। यह अपराधियों को इन भुगतान विधियों का उपयोग करके पैसे की हेराफेरी या आतंकवाद के वित्तपोषण से रोकने में मदद करता है।

  • 12.

    एक महत्वपूर्ण अंतर यह है कि FATF सीधे तौर पर व्यक्तियों या संस्थाओं की जांच या मुकदमा नहीं चलाता है। इसके बजाय, यह मानक निर्धारित करता है और आकलन करता है कि क्या देश उन्हें पूरा कर रहे हैं। वास्तविक प्रवर्तन व्यक्तिगत देशों पर निर्भर है।

दृश्य सामग्री

Key Functions and Objectives of the Financial Action Task Force (FATF)

Illustrates the core functions, objectives, and mechanisms of the FATF in combating money laundering and terrorist financing.

Financial Action Task Force (FATF)

  • ●Objectives
  • ●Key Mechanisms
  • ●FATF Recommendations
  • ●Recent Focus Areas

हालिया विकास

10 विकास
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In 2023, Russia's membership in the FATF was suspended due to its ongoing war in Ukraine. This decision reflects the FATF's commitment to upholding its principles and values.

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In 2023, South Africa was added to the FATF's grey list, indicating concerns about its efforts to combat money laundering and terrorist financing. This has put pressure on South Africa to strengthen its financial system.

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In 2024, the FATF is focusing on strengthening its efforts to combat virtual asset-related money laundering and terrorist financing. This reflects the growing importance of virtual assets in the global financial system.

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In 2024, the FATF is working to improve the effectiveness of its mutual evaluation process. This includes strengthening the methodology for conducting evaluations and increasing the transparency of the evaluation process.

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The FATF is also working to promote greater international cooperation in combating money laundering and terrorist financing. This includes encouraging countries to share information and provide assistance to each other in investigations and prosecutions.

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In 2023, the FATF updated its guidance on beneficial ownership transparency. This guidance aims to help countries ensure that they know who the real owners of companies and other legal entities are. This is important for preventing criminals from using shell companies to launder money or hide assets.

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The FATF is actively monitoring the use of artificial intelligence (AI) in financial crime and is considering how to adapt its standards to address the risks posed by AI.

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The FATF is also focusing on the role of professional enablers, such as lawyers and accountants, in facilitating money laundering and terrorist financing. It is working to strengthen the regulation and supervision of these professions.

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In 2023, the FATF issued a statement on the risks of money laundering and terrorist financing associated with crowdfunding. This statement highlights the need for crowdfunding platforms to implement effective anti-money laundering and counter-terrorist financing measures.

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The FATF is currently developing new guidance on the use of digital identities for customer due diligence. This guidance aims to help countries leverage digital technologies to improve the efficiency and effectiveness of CDD processes.

विभिन्न समाचारों में यह अवधारणा

1 विषय

India Unveils Comprehensive National Counter-Terrorism Policy to Combat Evolving Threats

24 Feb 2026

भारत की 'प्रहार' नीति के बारे में खबर FATF के काम के चल रहे महत्व पर प्रकाश डालती है। आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकने पर नीति का जोर FATF मानकों का पालन करने की भारत की प्रतिबद्धता को दर्शाता है। यह समाचार घटना व्यवहार में FATF अवधारणा को लागू करती है, यह दिखाते हुए कि कैसे एक देश राष्ट्रीय स्तर पर आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए उपाय लागू कर रहा है। खबर से पता चलता है कि भारत आतंकवाद का मुकाबला करने के लिए एक व्यापक दृष्टिकोण अपना रहा है, जिसमें वित्तीय पहलुओं को संबोधित करना भी शामिल है। FATF के भविष्य के लिए इस खबर के निहितार्थ यह हैं कि यह आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने में अंतर्राष्ट्रीय सहयोग के महत्व को पुष्ट करता है और देशों को प्रभावी राष्ट्रीय नीतियां बनाने की आवश्यकता है। इस खबर का ठीक से विश्लेषण करने और सवालों के जवाब देने के लिए FATF को समझना महत्वपूर्ण है क्योंकि यह भारत के आतंकवाद विरोधी प्रयासों और अंतर्राष्ट्रीय मानकों के प्रति उसकी प्रतिबद्धता को समझने के लिए संदर्भ प्रदान करता है।

❓

सामान्य प्रश्न

12
1. FATF की सदस्यता को लेकर MCQ में सबसे आम जाल क्या होता है?

छात्र अक्सर सोचते हैं कि FATF संयुक्त राष्ट्र (UN) का हिस्सा है या सीधे विश्व बैंक से जुड़ा है, क्योंकि इसका असर पूरी दुनिया पर है। लेकिन ऐसा नहीं है। इसे G7 देशों ने बनाया था। यह UN और विश्व बैंक के साथ मिलकर काम करता है, लेकिन यह एक स्वतंत्र संगठन है।

परीक्षा युक्ति

याद रखें: इसे G7 ने बनाया है, UN ने नहीं। सोचें 'अमीर देशों को अपने पैसे की चिंता है'।

2. FATF मुख्य रूप से AML और CFT पर ध्यान देता है। अब एक नया क्षेत्र कौन सा है जिस पर यह ज़्यादा ध्यान दे रहा है, और यह अक्सर क्यों छूट जाता है?

मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और आतंकवाद के वित्तपोषण (CFT) से लड़ने के अलावा, FATF अब हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण (CPF) को रोकने पर भी ध्यान दे रहा है - यानी सामूहिक विनाश के हथियारों के लिए पैसे के प्रवाह को रोकना। यह अक्सर छूट जाता है क्योंकि AML/CFT पर पहले से ही ध्यान था, और CPF हाल ही में इसके काम में जोड़ा गया है।

परीक्षा युक्ति

संक्षेप नाम याद रखें: AML, CFT, और अब CPF। सोचें 'हथियारों को भी पैसे मिलते हैं'।

3. FATF की 'ग्रे लिस्ट' और 'ब्लैक लिस्ट' में क्या अंतर है, और किसी देश को इन लिस्ट में डाले जाने के असली परिणाम क्या होते हैं?

'ग्रे लिस्ट' का मतलब है कि FATF उस देश पर कड़ी नज़र रख रहा है, और देश सहमत समय सीमा के भीतर कमियों को दूर करने का वादा करता है। 'ब्लैक लिस्ट' (जिसे औपचारिक रूप से 'उच्च जोखिम वाले क्षेत्र' कहा जाता है) का मतलब है कि FATF सभी सदस्यों से उस देश से आने वाले मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के खतरों से अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली को बचाने के लिए ज़्यादा सावधानी बरतने को कहता है। इसके परिणामों में शामिल हैं: अंतर्राष्ट्रीय ऋण प्राप्त करने में कठिनाई, विदेशी निवेश में कमी और देश की बदनामी।

परीक्षा युक्ति

ग्रे = चेतावनी। ब्लैक = खतरा। ट्रैफिक लाइट के बारे में सोचें।

4. FATF वास्तव में किसी देश को 'नाम और बदनाम' कैसे करता है, और तकनीकी नियमों का पालन करने के अलावा इस फैसले को कौन से कारक प्रभावित करते हैं?

FATF अपनी 'ग्रे लिस्ट' और 'ब्लैक लिस्ट' का इस्तेमाल उन देशों को सार्वजनिक रूप से पहचानने के लिए करता है जिनमें AML/CFT नियमों में कमियाँ हैं। FATF की सिफारिशों का तकनीकी रूप से पालन करना एक मुख्य कारक है, लेकिन राजनीतिक विचार, भू-राजनीतिक गठबंधन और सहयोग का स्तर भी भूमिका निभाते हैं। उदाहरण के लिए, FATF के सदस्य देशों के साथ मजबूत राजनीतिक संबंधों वाले देश को कम राजनीतिक रूप से जुड़े देश की तुलना में गैर-अनुपालन के समान स्तरों के बावजूद अधिक उदार व्यवहार मिल सकता है।

5. FATF की सिफारिशें कानूनी रूप से बाध्यकारी नहीं हैं। तो, वे वास्तव में कितनी प्रभावी हैं, और देशों को उनका पालन करने के लिए क्या प्रेरित करता है?

कानूनी रूप से बाध्यकारी संधियाँ नहीं होने के बावजूद, FATF की सिफारिशें वास्तविक अंतर्राष्ट्रीय मानक बन गई हैं। प्रभावशीलता निम्न से आती है: (1) ब्लैकलिस्ट/ग्रे लिस्ट में होने से संभावित आर्थिक प्रतिबंध और प्रतिष्ठा को नुकसान, (2) आईएमएफ और विश्व बैंक जैसे अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय संस्थानों का दबाव, जो अक्सर FATF अनुपालन के लिए उधार को जोड़ते हैं, और (3) देशों की वैश्विक वित्तीय प्रणाली में भाग लेने और विदेशी निवेश आकर्षित करने की इच्छा। अनुपालन जबरदस्ती और स्वार्थ के मिश्रण से प्रेरित है।

6. FATF 'राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों' (PEPs) पर इतना अधिक ध्यान क्यों देता है? उनसे क्या खास खतरा है?

PEPs, अपनी स्थिति और प्रभाव के कारण, रिश्वतखोरी और भ्रष्टाचार में शामिल होने के अधिक जोखिम में हैं। इससे वे मनी लॉन्ड्रिंग के संभावित माध्यम बन जाते हैं। खास खतरा यह है कि वे अपनी शक्ति का इस्तेमाल अवैध धन के स्रोत को छिपाने के लिए कर सकते हैं, जिससे इन संपत्तियों का पता लगाना और उन्हें वापस पाना मुश्किल हो जाता है। इसलिए वित्तीय प्रणाली के दुरुपयोग को रोकने के लिए PEPs पर अधिक सावधानी बरतना महत्वपूर्ण है।

7. अगर FATF नहीं होता, तो आतंकवाद के वित्तपोषण के खिलाफ लड़ाई कैसे अलग होती?

FATF के बिना, आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए वैश्विक स्तर पर मानकीकृत नियमों और निगरानी तंत्र की भारी कमी होगी। इससे: (1) राष्ट्रीय कानूनों में असंगति होगी, जिससे आतंकवादी समूहों के लिए सीमाओं के पार धन ले जाना आसान हो जाएगा। (2) सूचना साझा करने और संपत्तियों को फ्रीज करने में अंतर्राष्ट्रीय सहयोग कम हो जाएगा। (3) एक कम पारदर्शी वित्तीय प्रणाली, जिससे आतंकवादी फाइनेंसर अधिक स्वतंत्रता के साथ काम कर सकेंगे। संक्षेप में, आतंकवादी फंडिंग नेटवर्क को ट्रैक करना और बाधित करना बहुत मुश्किल होगा।

  • •राष्ट्रीय कानूनों में असंगति होगी, जिससे आतंकवादी समूहों के लिए सीमाओं के पार धन ले जाना आसान हो जाएगा
  • •सूचना साझा करने और संपत्तियों को फ्रीज करने में अंतर्राष्ट्रीय सहयोग कम हो जाएगा
  • •एक कम पारदर्शी वित्तीय प्रणाली, जिससे आतंकवादी फाइनेंसर अधिक स्वतंत्रता के साथ काम कर सकेंगे
8. FATF के खिलाफ सबसे मजबूत आलोचनाएँ क्या हैं, और इन्हें कैसे दूर किया जा सकता है?

आलोचकों का तर्क है कि FATF: (1) विकासशील देशों पर असमान रूप से प्रभाव डालता है, जिनके पास इसकी सिफारिशों को पूरी तरह से लागू करने के लिए संसाधनों की कमी है, (2) राजनीतिक रूप से पक्षपाती है, शक्तिशाली राष्ट्र लिस्टिंग निर्णयों को प्रभावित करते हैं, और (3) अपनी निर्णय लेने की प्रक्रियाओं में पारदर्शिता की कमी है। इन्हें दूर करने के लिए, FATF: (1) विकासशील देशों को अधिक तकनीकी सहायता प्रदान कर सकता है, (2) एक अधिक स्वतंत्र और उद्देश्यपूर्ण मूल्यांकन प्रक्रिया स्थापित कर सकता है, और (3) अपने लिस्टिंग निर्णयों के लिए विस्तृत औचित्य प्रकाशित करके पारदर्शिता बढ़ा सकता है।

9. भारत को FATF की सिफारिशों के साथ बेहतर ढंग से तालमेल बिठाने के लिए अपने स्वयं के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) ढांचे में कैसे सुधार करना चाहिए, और यह क्यों महत्वपूर्ण है?

भारत को निम्न पर ध्यान देना चाहिए: (1) जांच एजेंसियों और विशेष अदालतों की क्षमता बढ़ाकर मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम (PMLA), 2002 के प्रवर्तन को मजबूत करना। (2) सूचना साझा करने और समन्वय में सुधार के लिए आरबीआई, सेबी और ईडी जैसे विभिन्न नियामक निकायों के बीच सहयोग बढ़ाना। (3) वित्तीय संस्थानों के लिए जागरूकता और प्रशिक्षण बढ़ाना ताकि संदिग्ध लेनदेन का पता लगाने और रिपोर्ट करने की उनकी क्षमता में सुधार हो सके। वैश्विक वित्तीय प्रणाली में भारत की विश्वसनीयता बनाए रखने और विदेशी निवेश आकर्षित करने के लिए यह महत्वपूर्ण है।

10. 2023 में FATF में रूस की सदस्यता निलंबित कर दी गई थी। इसके प्रमुख कारण क्या थे, और इसका मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ वैश्विक लड़ाई पर क्या प्रभाव पड़ता है?

यूक्रेन में चल रहे युद्ध के कारण रूस की सदस्यता निलंबित कर दी गई थी, जो वित्तीय प्रणाली की सुरक्षा और अखंडता को बढ़ावा देने के FATF के सिद्धांतों का उल्लंघन करता है। इसका प्रभाव दो गुना है: (1) यह FATF की सार्वभौमिकता को कमजोर करता है, क्योंकि एक प्रमुख खिलाड़ी को बाहर रखा गया है। (2) यह रूस से जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने में अंतर्राष्ट्रीय सहयोग को संभावित रूप से बाधित करता है, क्योंकि सूचना साझा करना और संयुक्त जांच अधिक कठिन हो जाती है।

11. दक्षिण अफ्रीका को 2023 में FATF की ग्रे लिस्ट में जोड़ा गया था। किन विशिष्ट कमियों के कारण ऐसा हुआ, और इसे हटाने के लिए उसे क्या कदम उठाने होंगे?

दक्षिण अफ्रीका को उसके AML/CFT शासन में कमियों के कारण ग्रे लिस्ट में डाला गया था, जिनमें शामिल हैं: (1) नियमों का अपर्याप्त प्रवर्तन, (2) वित्तीय अपराध का मुकाबला करने के लिए आवंटित अपर्याप्त संसाधन, और (3) मनी लॉन्ड्रिंग मामलों का प्रभावी अभियोजन का अभाव। हटाने के लिए, दक्षिण अफ्रीका को इन कमियों को दूर करने में महत्वपूर्ण प्रगति दिखानी होगी, जिसमें मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण अपराधों के लिए बढ़ी हुई सजाएं, और उसके AML/CFT कानूनों का बेहतर कार्यान्वयन शामिल है।

12. मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के जोखिमों के मामले में FATF वर्चुअल एसेट्स (क्रिप्टोकरेंसी) के उदय के अनुकूल कैसे हो रहा है?

FATF निम्न पर ध्यान केंद्रित कर रहा है: (1) वर्चुअल एसेट्स और वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (VASPs) को कवर करने के लिए अपनी सिफारिशों का विस्तार करना, (2) वर्चुअल एसेट ट्रांसफर के लिए 'ट्रैवल रूल' के कार्यान्वयन को बढ़ावा देना, जिसके लिए VASPs को लेनदेन के मूल और लाभार्थियों के बारे में जानकारी साझा करने की आवश्यकता होती है, और (3) वर्चुअल एसेट सेक्टर को विनियमित और पर्यवेक्षण करने के लिए अंतर्राष्ट्रीय सहयोग को प्रोत्साहित करना। यह महत्वपूर्ण है क्योंकि वर्चुअल एसेट्स का उपयोग गुमनाम रूप से सीमाओं के पार धन ले जाने के लिए किया जा सकता है, जिससे अवैध लेनदेन का पता लगाना मुश्किल हो जाता है।

स्रोत विषय

India Unveils Comprehensive National Counter-Terrorism Policy to Combat Evolving Threats

Polity & Governance

UPSC महत्व

FATF UPSC परीक्षा के लिए एक बहुत ही महत्वपूर्ण विषय है, खासकर GS पेपर 2 (अंतर्राष्ट्रीय संबंध और शासन) और GS पेपर 3 (अर्थव्यवस्था और सुरक्षा) के लिए। FATF से संबंधित प्रश्न प्रारंभिक और मुख्य परीक्षा दोनों में पूछे जा सकते हैं। प्रारंभिक परीक्षा में, FATF के जनादेश, सदस्यता और कार्यों के बारे में तथ्यात्मक प्रश्न पूछे जा सकते हैं। मुख्य परीक्षा में, FATF की भूमिका, प्रभावशीलता और भारत पर इसके प्रभाव के बारे में विश्लेषणात्मक प्रश्न पूछे जा सकते हैं। आपको FATF से संबंधित हाल के घटनाक्रमों के बारे में भी पता होना चाहिए, जैसे कि इसकी सदस्यता में परिवर्तन या विभिन्न देशों का इसका आकलन। FATF के बारे में सवालों के जवाब देते समय, इसके उद्देश्य, कार्यों और वैश्विक वित्तीय प्रणाली पर इसके प्रभाव की स्पष्ट समझ प्रदर्शित करना महत्वपूर्ण है। आपको FATF की प्रभावशीलता का आलोचनात्मक मूल्यांकन करने और उन क्षेत्रों की पहचान करने में भी सक्षम होना चाहिए जहां इसे बेहतर बनाया जा सकता है। अंतर्राष्ट्रीय संबंध, सुरक्षा और आर्थिक शासन से संबंधित समाचारों का विश्लेषण करने के लिए FATF को समझना महत्वपूर्ण है।

Key Functions and Objectives of the Financial Action Task Force (FATF)

Illustrates the core functions, objectives, and mechanisms of the FATF in combating money laundering and terrorist financing.

Financial Action Task Force (FATF)

Setting International Standards

Promoting Effective Implementation

Mutual Evaluations

Grey & Black Lists

Customer Due Diligence (CDD)

Legal Frameworks

Virtual Asset Regulation

AI in Financial Crime

Connections
Objectives→Key Mechanisms
FATF Recommendations→Objectives

This Concept in News

1 news topics

1

India Unveils Comprehensive National Counter-Terrorism Policy to Combat Evolving Threats

24 February 2026

भारत की 'प्रहार' नीति के बारे में खबर FATF के काम के चल रहे महत्व पर प्रकाश डालती है। आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकने पर नीति का जोर FATF मानकों का पालन करने की भारत की प्रतिबद्धता को दर्शाता है। यह समाचार घटना व्यवहार में FATF अवधारणा को लागू करती है, यह दिखाते हुए कि कैसे एक देश राष्ट्रीय स्तर पर आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए उपाय लागू कर रहा है। खबर से पता चलता है कि भारत आतंकवाद का मुकाबला करने के लिए एक व्यापक दृष्टिकोण अपना रहा है, जिसमें वित्तीय पहलुओं को संबोधित करना भी शामिल है। FATF के भविष्य के लिए इस खबर के निहितार्थ यह हैं कि यह आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने में अंतर्राष्ट्रीय सहयोग के महत्व को पुष्ट करता है और देशों को प्रभावी राष्ट्रीय नीतियां बनाने की आवश्यकता है। इस खबर का ठीक से विश्लेषण करने और सवालों के जवाब देने के लिए FATF को समझना महत्वपूर्ण है क्योंकि यह भारत के आतंकवाद विरोधी प्रयासों और अंतर्राष्ट्रीय मानकों के प्रति उसकी प्रतिबद्धता को समझने के लिए संदर्भ प्रदान करता है।